人事崗位潛在廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)精選(九篇)

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第1篇：人事崗位潛在廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)范文

關(guān)鍵字：廉政風(fēng)險(xiǎn) 防控體系 長效機(jī)制

中圖分類號： X820.4 文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A 文章編號：

當(dāng)前，在水運(yùn)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的大背景下，建立一套行之有效的廉政風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系對地方海事健康可持續(xù)發(fā)展具有極其重要的意義。將過程控制論應(yīng)用于黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，建立一套與海事船檢工作相適應(yīng)的廉政風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，是一種有益嘗試。

一、過程控制的基本內(nèi)涵及其對廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的意義

過程控制就是管理者依據(jù)現(xiàn)代控制論的基本原理，對生產(chǎn)計(jì)劃與實(shí)際工作動態(tài)進(jìn)行監(jiān)測、調(diào)適，以促進(jìn)工作目標(biāo)和任務(wù)的最終實(shí)現(xiàn)和完成。管理者必須根據(jù)環(huán)境變化，適時(shí)、適度、客觀、彈性地進(jìn)行過程控制，才能保證計(jì)劃的有效實(shí)施。 “過程管理” 也是ISO9001國際質(zhì)量管理體系的一大特點(diǎn)，它將任何一項(xiàng)工作都通過一個嚴(yán)密的過程來控制，通過PDCA循環(huán)方法，即P（計(jì)劃）D（實(shí)施）C（檢查）A（改進(jìn)），促使每項(xiàng)工作持續(xù)改進(jìn)。將過程管理理論運(yùn)用于黨風(fēng)廉政建設(shè)，對行政權(quán)力實(shí)行過程控制，按程序進(jìn)行管理，做到計(jì)劃、實(shí)施、檢查等環(huán)節(jié)有機(jī)統(tǒng)一。過程控制可以對權(quán)力運(yùn)行進(jìn)行全過程監(jiān)控，是實(shí)現(xiàn)行政權(quán)力公開透明運(yùn)行的有效手段，也是實(shí)現(xiàn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的有力舉措。

二、構(gòu)建廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系的要點(diǎn)

根據(jù) “過程管理”的要求，地方海事廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系由防控內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)排查、防控措施等構(gòu)成。

1、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控內(nèi)容。廉政風(fēng)險(xiǎn)防控主要集中于行政權(quán)力，包括崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制等環(huán)節(jié)，為此，需做到“三個目前”：明確行政權(quán)力內(nèi)容，根據(jù)部門工作職責(zé)，明確每個工作崗位的職責(zé)權(quán)力、業(yè)務(wù)流程，形成權(quán)力運(yùn)行流程圖；明確每項(xiàng)工作（環(huán)節(jié)）的工作內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)；明確監(jiān)督檢查的方法、內(nèi)容，在一定范圍內(nèi)公開，接受社會監(jiān)督。

2、廉政風(fēng)險(xiǎn)排查。 一是排查崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。圍繞人權(quán)、事權(quán)、財(cái)權(quán)、審批權(quán)等重要領(lǐng)域、重要部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，認(rèn)真查找重點(diǎn)崗位和個人在決策、執(zhí)行、監(jiān)督環(huán)節(jié)中廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，重點(diǎn)在“三重一大”（重大事項(xiàng)決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目安排和大額資金使用）、工作效能、盡職履責(zé)以及違反廉潔自律相關(guān)規(guī)定、利用職務(wù)上的便利謀取私利等方面進(jìn)行查找。二是排查業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。重點(diǎn)在行政執(zhí)法、物資采購、辦文、辦會、辦事、財(cái)務(wù)管理等各個環(huán)節(jié)流程是否完善、規(guī)定要求是否落實(shí)等方面進(jìn)行查找。三是排查制度機(jī)制方面風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。認(rèn)真查找制度是否具體、管用，是否覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作，是否覆蓋權(quán)力運(yùn)行的全過程，重點(diǎn)在貫徹落實(shí)制度要求、執(zhí)行力度和落實(shí)情況等方面進(jìn)行查找。

3、制定防控措施。一是針對崗位職責(zé)方面的廉政風(fēng)險(xiǎn)，由崗位所在人員對照與業(yè)務(wù)工作相關(guān)的各項(xiàng)法規(guī)制度，提出防控風(fēng)險(xiǎn)的具體措施和辦法，完善辦事公開機(jī)制和崗位廉政承諾制，主動接受群眾和社會的監(jiān)督；加大對熱點(diǎn)、重點(diǎn)崗位人員定期交流或輪崗力度，防止某些實(shí)權(quán)崗位存在的不正之風(fēng)等。二是針對業(yè)務(wù)流程方面的廉政風(fēng)險(xiǎn)，按照廉潔、效能、便民的原則和程序規(guī)范、效率提高、簡明清晰、方便辦事的要求，制定統(tǒng)一規(guī)范的業(yè)務(wù)流程圖。三是針對制度機(jī)制缺失或不完善方面的廉政風(fēng)險(xiǎn)，在優(yōu)化業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，以落實(shí)和修訂完善現(xiàn)有規(guī)章制度、規(guī)范權(quán)力運(yùn)行、提高制度執(zhí)行力為根本，切實(shí)加強(qiáng)制度執(zhí)行，嚴(yán)格落實(shí)公務(wù)接待、財(cái)務(wù)、車輛、辦公用品采購、辦文辦會辦事、節(jié)能降耗、資產(chǎn)管理等各項(xiàng)制度，形成用制度管人、管權(quán)、管事的良好局面。

三、構(gòu)建廉政風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制。

廉政風(fēng)險(xiǎn)防控是拓展預(yù)防腐敗工作的有效措施，也是加強(qiáng)黨員干部作風(fēng)建設(shè)和廉潔自律的客觀需要。根據(jù)“過程管理”的理念，應(yīng)將廉政風(fēng)險(xiǎn)防范融入到日常工作的全過程，將教育、制度、監(jiān)督、懲處等廉政風(fēng)險(xiǎn)防控過程進(jìn)行有機(jī)融合，從而逐漸形成廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的長效機(jī)制。

1、強(qiáng)化教育注重提醒預(yù)警。教育是強(qiáng)基固本的集中體現(xiàn)，是構(gòu)筑領(lǐng)導(dǎo)干部防腐、懲腐、治腐第一道防線的基礎(chǔ)工程。教育方式豐富多彩，如短期培訓(xùn)、警示教育、參觀考察、集中學(xué)習(xí)交流等，教育的主要內(nèi)容包括理想信念、職業(yè)道德、廉潔從政有關(guān)規(guī)定等，通過教育使全體人員特別是黨員干部，自覺樹立“風(fēng)險(xiǎn)無處不在，風(fēng)險(xiǎn)防范人人有責(zé)”的廉政風(fēng)險(xiǎn)意識，不斷強(qiáng)化廉潔自律意識。

2、完善制度注重過程控制。一是健全完善規(guī)章制度。建章立制是預(yù)防廉政風(fēng)險(xiǎn)的前提，在制度的建設(shè)上應(yīng)做到有禁有罰、具體易操作，在制度的執(zhí)行上應(yīng)堅(jiān)持一個標(biāo)尺,統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),不搞特殊,使各項(xiàng)法規(guī)制度成為“高壓線”,誰都不敢觸犯,誰都不能違犯,誰都不能逾越,充分發(fā)揮制度法規(guī)的剛性約束作用。二是加強(qiáng)對廉政風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)問題的排查。根據(jù)排查到的廉政風(fēng)險(xiǎn)信息，分主次輕重，根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)及時(shí)糾正。同時(shí)在一定范圍內(nèi)公開公示，建立廉政風(fēng)險(xiǎn)信息庫，及時(shí)掌握重點(diǎn)崗位人員的思想動態(tài)，強(qiáng)化潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的防控。

第2篇：人事崗位潛在廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)范文

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，廣泛開展思想動員

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，建立工作機(jī)制。為切實(shí)抓好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控建設(shè)工作，根據(jù)縣紀(jì)委安排部署，及時(shí)組織全體工作人員進(jìn)行傳達(dá)學(xué)習(xí)，對廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行了專題安排部署，明確了工作要求，落實(shí)了工作責(zé)任。成立了場廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，相互配合的良好氛圍。

2、結(jié)合工作實(shí)際，制定實(shí)施方案。根據(jù)《實(shí)施方案》，結(jié)合就業(yè)處工作實(shí)際，起草了處黨風(fēng)廉政建設(shè)工作方案，方案中明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的總體目標(biāo)、工作機(jī)制、各階段工作目標(biāo)和任務(wù)以及工作要求，并多次召開專題會議，講解權(quán)力職責(zé)及廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的查找重點(diǎn)及方法，對有序開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作奠定了基礎(chǔ)。

3、大力宣傳，營造氛圍。廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作是一項(xiàng)要求高、涉面廣，時(shí)間緊、任務(wù)重的工作，我場緊密結(jié)合工作實(shí)際，切實(shí)加強(qiáng)宣傳教育，提高全場黨員干部的思想認(rèn)識，形成工作合力：一是傳達(dá)學(xué)習(xí)省、市、縣廉政工作會議精神，使全場上下深刻認(rèn)識了廉政建設(shè)的重要性，切實(shí)把廉政建設(shè)工作擺在更加突出的位置；二是加強(qiáng)廉政教育，多次組織集中學(xué)習(xí)，并展開了熱烈的討論，讓全體黨員干部筑牢個人思想防線，達(dá)到了堅(jiān)定理想信念、加強(qiáng)道德修養(yǎng)，弘揚(yáng)清風(fēng)正氣、汲取反面教訓(xùn)，努力自省自律的教育目的；三是組織場領(lǐng)導(dǎo)班子、中層骨干層層簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書，從加強(qiáng)學(xué)習(xí)、履行崗位職責(zé)、廉潔自律等方面進(jìn)行責(zé)任分解、“一崗雙責(zé)”。通過宣傳教育，積極營造濃郁的活動氛圍，使干部職工在逐漸接受“廉政風(fēng)險(xiǎn)”這一全新概念的過程中，也充分認(rèn)識到了實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理的重要性。

（二）扎實(shí)推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)各項(xiàng)工作

1、梳理權(quán)力清單，編制職權(quán)目錄。根據(jù)《場黨風(fēng)廉政建設(shè)工作方案》的安排，組織全體人員對權(quán)力進(jìn)行了梳理，編制了職權(quán)目錄。一是根根法律法規(guī)，結(jié)合單位實(shí)際，對全場管理等方面的權(quán)力進(jìn)行了全面清理，摸清了權(quán)力底數(shù)，對單位、股室、分場的崗位權(quán)力事項(xiàng)進(jìn)行清理規(guī)范，并經(jīng)場班子會討論審核；二是由各股室、分場對審定后的權(quán)力進(jìn)行分類整理，編制了“職權(quán)目錄”，明確了職權(quán)名稱、職權(quán)類別和實(shí)施依據(jù)；三是由各股室、分場對照職權(quán)目錄，結(jié)合自身實(shí)際，對權(quán)力運(yùn)行的每個環(huán)節(jié)逐一檢查，逐項(xiàng)繪制了流程圖。通過編制職權(quán)目錄和權(quán)力運(yùn)行流程圖，對權(quán)力運(yùn)行流程進(jìn)行了規(guī)范和完善，做到了責(zé)權(quán)明確、程序規(guī)范。

2、深入風(fēng)險(xiǎn)排查，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施落到實(shí)處。以查找崗位、股室、分場風(fēng)險(xiǎn)為突破口，按照規(guī)定的程序、環(huán)節(jié)，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境等方面，采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，先由個人自查、股室匯總、領(lǐng)導(dǎo)小組梳理，再提交會議討論后進(jìn)行整改。一是全場黨員干部，特別是場領(lǐng)導(dǎo)、各股室分場負(fù)責(zé)人，根據(jù)自己所在的工作崗位，采取自查為主，互查為輔的方式，全面客觀地分析各自工作崗位上潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施，深入了解違法、違規(guī)、一般將要承擔(dān)的相應(yīng)責(zé)任，認(rèn)真填寫了《個人廉政風(fēng)險(xiǎn)自查表》。二是組織各股室、分場工作人員對照崗位職責(zé)，認(rèn)真分析查找存在的或潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是由場領(lǐng)導(dǎo)成員集體查找出在重大事項(xiàng)決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目安排和大額資金使用等方面存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并制定出了防范措施，“三重一大”事項(xiàng)必須由場班子會進(jìn)行議定。同時(shí)對每個風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，都有針對性地提出了相應(yīng)的防范措施。

3、科學(xué)評估風(fēng)險(xiǎn)等級。根據(jù)個人、股室、分場排查出來的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，采取自下而上的辦法，對風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)外因素進(jìn)行分析判斷，并從防控的角度，按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率或危害損失程度對風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行評估界定。

（三）健全制度機(jī)制，構(gòu)建防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的制度體系

第3篇：人事崗位潛在廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)范文

一、 廉政風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式

廉政風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)形式有思想道德風(fēng)險(xiǎn)、制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、人員素質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)四種類型。

（一）思想道德風(fēng)險(xiǎn)

指銀行業(yè)從業(yè)人員個人因主觀原因和外部環(huán)境的不良誘惑而可能產(chǎn)生思想道德問題的風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在：放松世界觀改造，理想信念動搖，背離社會主義榮辱觀，等。

（二）制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)

指金融機(jī)構(gòu)因制度機(jī)制不健全、制度執(zhí)行不夠可能導(dǎo)致的廉政風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在：未能根據(jù)改革發(fā)展和黨風(fēng)廉政建設(shè)的形勢需要，及時(shí)完善和認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度，造成部分制度可操作性不強(qiáng)，工作流程出現(xiàn)漏洞，貫徹落實(shí)不到位；部分機(jī)制缺乏相互支撐、相互制約，約束力和監(jiān)督力作用不明顯，不能形成有效的常規(guī)化工作措施。對人、財(cái)、物管理等重要事項(xiàng)未能嚴(yán)格按照制度辦事，致使權(quán)力沒有按要求規(guī)范公開運(yùn)行。

（三）崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)

指銀行業(yè)從業(yè)人員個人因不能正確履行崗位職責(zé)、不能正確行使權(quán)力可能導(dǎo)致的廉政風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在：對職責(zé)不履行或履行不到位，致使銀行所屬人員或本人發(fā)生違紀(jì)違法問題；違反民主集中制原則，獨(dú)斷專行或軟弱放任；利用職務(wù)上的便利謀取私利；，失職瀆職，不履行或不正確履行職責(zé)等。

（四）人員素質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)

指銀行業(yè)從業(yè)人員個人因身體素質(zhì)、文化素質(zhì)、家庭因素影響不正確行使權(quán)力可能導(dǎo)致的廉政風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)在：因文化素質(zhì)差異，處理問題的能力、觀念、質(zhì)量和效率不同。

二、廉政風(fēng)險(xiǎn)的主要聚集區(qū)

（一）領(lǐng)導(dǎo)干部崗位

主要存在著權(quán)力是否過于集中，行使權(quán)力是否超越權(quán)限；黨內(nèi)議事規(guī)則和決策制度是否落實(shí)，民主集中制、“三重一大”、領(lǐng)導(dǎo)干部報(bào)告?zhèn)€人有關(guān)事項(xiàng)等各項(xiàng)黨內(nèi)監(jiān)督制度是否落實(shí)；黨風(fēng)廉政責(zé)任制和案件防控責(zé)任制是否落實(shí)到位；制度機(jī)制是否存在漏洞；對分管工作是否履職盡責(zé)，以及是否存在其他可能造成權(quán)力濫用的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）信貸崗位

主要存在著客戶營銷準(zhǔn)入、信用等級評定、授信審查、審議審批、貸款發(fā)放、貸款資金支付、貸款核銷等各個環(huán)節(jié)制度是否執(zhí)行到位；貸前調(diào)查是否真實(shí)、貸后監(jiān)管是否走過場；前、后臺相互制約機(jī)制是否落實(shí)；職能部門和人員履行職責(zé)是否到位；票據(jù)承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是否按流程辦理；是否存在履行職責(zé)不到位或應(yīng)行使監(jiān)督權(quán)力而不作為可能導(dǎo)致職權(quán)失控的風(fēng)險(xiǎn)。

（三）財(cái)會崗位

主要存在著會計(jì)流程是否執(zhí)行到位，是否做到不兼容崗位相分離；坐班主任履行職責(zé)是否到位；以及會計(jì)記賬、復(fù)核、授權(quán)相互制衡的內(nèi)控制度是否執(zhí)行到位；是否落實(shí)同業(yè)存放、網(wǎng)銀合作業(yè)務(wù)監(jiān)督制度；結(jié)算業(yè)務(wù)是否按要求規(guī)范操作；財(cái)務(wù)報(bào)賬制度執(zhí)行是否嚴(yán)格；重要資源分配、大額財(cái)務(wù)費(fèi)用支出是否履行審議、審批程序；固定資產(chǎn)購置、管理、使用、處置等制度是否落實(shí)到位；印章、重要空白憑證管理制度是否落實(shí)到位；是否存在履行職責(zé)不到位，以及其他可能導(dǎo)致職權(quán)失控的風(fēng)險(xiǎn)。

（四）人力資源崗位

組織管理上是否存在違反民主集中制原則，個人或少數(shù)人說了算；干部管理上是否存在利用職務(wù)上便利違反規(guī)定為本人或者他人謀求利益；機(jī)構(gòu)人員管理上是否存在違反操作程序及組織人事紀(jì)律造成不良影響等情況；薪酬管理、保險(xiǎn)統(tǒng)籌、教育培訓(xùn)、檔案管理上是否存在未嚴(yán)格執(zhí)行國家和總行政策法規(guī)制度規(guī)定；是否存在履行職責(zé)不到位，以及其他可能導(dǎo)致職權(quán)失控的風(fēng)險(xiǎn)。

三、廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的構(gòu)建途徑

（一）做好廉政風(fēng)險(xiǎn)信息的采集工作

1. 通過受理、舉報(bào)、投訴，開展專項(xiàng)檢查、廉政監(jiān)察、政風(fēng)行風(fēng)評議、報(bào)告?zhèn)€人有關(guān)事項(xiàng)、反映、案件查處、責(zé)任審計(jì)、巡視巡查、干部考核、參加領(lǐng)導(dǎo)班子民主生活會、領(lǐng)導(dǎo)干部述職述廉等活動，采取明察暗訪、問卷調(diào)查、客戶回訪、員工座談、與當(dāng)?shù)貦z察院、法院、公安、紀(jì)委建立工作聯(lián)絡(luò)機(jī)制等方式，多渠道收集廉政風(fēng)險(xiǎn)信息。

2. 堅(jiān)持把容易滋生腐敗的領(lǐng)導(dǎo)管理層、客戶信貸、財(cái)務(wù)管理、人力資源、“三重一大”等重點(diǎn)部位和環(huán)節(jié)作為廉政風(fēng)險(xiǎn)信息收集的重點(diǎn)，充分運(yùn)用電子監(jiān)察系統(tǒng)等現(xiàn)代科技手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題。

3. 科學(xué)確定風(fēng)險(xiǎn)等級。對查找出的各類廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，依據(jù)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的發(fā)生頻率、權(quán)力行使的重要性和危害程度進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)評估，按照風(fēng)險(xiǎn)大小，由高到低劃分為A、B、C三個等級。對潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)大，發(fā)生問題危害重的，劃為A級風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；對潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)較大，發(fā)生問題危害較重的，劃為B級風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；對潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)較小，發(fā)生問題危害較輕的，劃為C級風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。逐一登記，歸類匯總，形成《權(quán)力廉政風(fēng)險(xiǎn)等級目錄》，并根據(jù)形勢變化和權(quán)力項(xiàng)目的增減，對廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動態(tài)管理，及時(shí)調(diào)險(xiǎn)等級。

（二）建立廉政風(fēng)險(xiǎn)信息檔案庫

各級行紀(jì)檢監(jiān)察部門在建立和完善從業(yè)人員廉政檔案和崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)等級目錄的基礎(chǔ)上，建立廉政風(fēng)險(xiǎn)信息檔案庫。對收集的信息進(jìn)行定期整理、歸類分析，特別要重視對舉報(bào)問題的收集和分析，通過剖析案件，全面了解掌握廉政風(fēng)險(xiǎn)信息。建立臺賬，加強(qiáng)信息的整合和分類管理，逐步建立系統(tǒng)內(nèi)的廉政風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)。加強(qiáng)對信息的動態(tài)監(jiān)控和分析研判，全面查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過揭示高風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)域、崗位和環(huán)節(jié)，進(jìn)一步明確風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)。

（三）建立日常風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警處置機(jī)制

1. 前期預(yù)防。前期預(yù)防是針對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提前采取預(yù)防性措施。通過繪制風(fēng)險(xiǎn)防范流程圖，制作崗位風(fēng)險(xiǎn)警示牌，制定崗位風(fēng)險(xiǎn)防范措施，立足于預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)和保護(hù)干部，注重事前防范。根據(jù)權(quán)力等級分別制定相應(yīng)的預(yù)防措施，對C級廉政風(fēng)險(xiǎn)，采取保廉承諾、警示教育、人文關(guān)懷、風(fēng)險(xiǎn)提示、廉政談話、函證質(zhì)詢等多種形式，提高單位和個人的自律和防范意識。對B、A等級廉政風(fēng)險(xiǎn)，除采取以上措施外，建立和實(shí)行重要部門重點(diǎn)崗位干部選用交流、公開承諾、崗位責(zé)任、首問首辦負(fù)責(zé)、限時(shí)辦結(jié)、考核評議、廉政檔案等制度。通過采取前期預(yù)防措施，增強(qiáng)黨員干部廉潔自律的主動性和監(jiān)督制約機(jī)制的有效性，達(dá)到關(guān)口前移和預(yù)防腐敗行為發(fā)生的目的。

2. 中期監(jiān)控。在前期預(yù)防的基礎(chǔ)上，通過信息監(jiān)測（包括述職述廉、民主測評）、舉報(bào)、網(wǎng)絡(luò)舉報(bào)、行政投訴、電子監(jiān)察、民主評議政風(fēng)行風(fēng)、政風(fēng)行風(fēng)熱線、定期自查和專項(xiàng)檢查、抽查等手段，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，避免問題的擴(kuò)大化、嚴(yán)重化。同時(shí)，紀(jì)檢監(jiān)察部門對前期預(yù)警整改措施落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督，對整改措施落實(shí)不到位的部門和個人及時(shí)督察，并將督察情況及時(shí)向同級黨委、紀(jì)委通報(bào)。

3. 后期處置。針對中期監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的問題，視情節(jié)輕重，按照干部管理權(quán)限，分別實(shí)施召開專題民主生活會、警示提醒、誡勉糾錯和責(zé)令整改等措施，及時(shí)糾正失誤和偏差，堵塞漏洞，避免廉政風(fēng)險(xiǎn)演化為違紀(jì)違法行為。有關(guān)單位、部門和個人接到預(yù)警后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)對廉政風(fēng)險(xiǎn)成因進(jìn)行分析，制定整改措施，書面告知實(shí)施預(yù)警的紀(jì)檢監(jiān)察部門。紀(jì)檢監(jiān)察部門對中期預(yù)警整改措施落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督，對整改措施落實(shí)不到位的及時(shí)督察，并將督察情況及時(shí)向同級黨委、紀(jì)委和上一級紀(jì)檢監(jiān)察部門通報(bào)。對違紀(jì)違法行為，根據(jù)實(shí)際情況，予以黨紀(jì)、政紀(jì)追究，需要法律追究的及時(shí)移送司法部門。

第4篇：人事崗位潛在廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)范文

一、主要做法

（一）領(lǐng)導(dǎo)重視，健全組織。為切實(shí)抓好我社廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作，根據(jù)縣紀(jì)委的安排部署，我社及時(shí)召開機(jī)關(guān)干部職工大會傳達(dá)全縣廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作會議精神，縣聯(lián)社主任作動員講話，紀(jì)檢組長全面安排、布置我社廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作。成立了由縣社主任任組長、紀(jì)檢組長任副組長，各股室負(fù)責(zé)人為成員的縣供銷社廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于縣聯(lián)社辦公室，由縣社黨支部副書記、社辦公室副主任兼任領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任，具體負(fù)責(zé)日常工作。制定了《**縣供銷社廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)實(shí)施方案》，使該項(xiàng)工作做到有計(jì)劃、有步驟地落實(shí)。

（二）大力宣傳，營造氛圍。廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找是一項(xiàng)嶄新的工作，要求高、涉面廣，時(shí)間緊、任務(wù)重。工作中，我社緊密結(jié)合工作實(shí)際，切實(shí)加強(qiáng)宣傳教育，提高全社干部職工的思想認(rèn)識，形成工作合力?？h社于1月26日召開全縣供銷社系統(tǒng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作動員會，層層落實(shí)會議精神和工作任務(wù)，做到領(lǐng)導(dǎo)高度重視，組織機(jī)構(gòu)健全，工作重點(diǎn)明確、目標(biāo)任務(wù)具體；通過召開會議、印制文件資料、設(shè)置宣傳欄等形式，對廉政風(fēng)險(xiǎn)的定義、風(fēng)險(xiǎn)防控的主要措施、如何開展風(fēng)險(xiǎn)防控工作等方面進(jìn)行了詳細(xì)的宣講，讓干部職工學(xué)習(xí)、了解、掌握廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理知識，有效地防止腐敗行為發(fā)生。

（三）嚴(yán)格程序，認(rèn)真查找。在工作中，我社以查找崗位風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)、單位風(fēng)險(xiǎn)為突破口，按照規(guī)定的程序、環(huán)節(jié)、要素逐一查找，并及時(shí)進(jìn)行公示，做到"風(fēng)險(xiǎn)定到崗，制度建到崗，責(zé)任落到崗"，保證實(shí)效。重點(diǎn)圍繞社有資產(chǎn)的管理、處置、使用，履行政府委托的行政職能，干部選拔任用，大額經(jīng)費(fèi)開支，大宗物品采購等方面，從縣供銷社領(lǐng)導(dǎo)班子、股室、干部職工個人三個層面查找存在或潛在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。填寫"縣供銷社（領(lǐng)導(dǎo)班子）廉政風(fēng)險(xiǎn)防控承諾表"；填寫"股（室）廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防控承諾表"，各股（室）負(fù)責(zé)人認(rèn)真查找本股（室）的制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)；填寫"縣供銷社個人廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和自我防控承諾表"，從領(lǐng)導(dǎo)干部到一般工作人員，每個人結(jié)合工作職責(zé)，認(rèn)真查找個人的思想道德風(fēng)險(xiǎn)和崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)。全系統(tǒng)通過自身找、相互幫、領(lǐng)導(dǎo)提、集中評、組織審，分別在重大事項(xiàng)決策、重大項(xiàng)目安排、大額資金使用權(quán)、股級干部任免、新黨員發(fā)展、辦公用品采購管理、車輛日常維護(hù)管理、公務(wù)接待管理、印章管理、檔案管理、專合社組建管理、再生資源回收利用管理等環(huán)節(jié)查找出23個方面的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，表現(xiàn)形式55個。

在廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)評估工作上，做到"三做到"。一是做到高度重視。主要領(lǐng)導(dǎo)切實(shí)履行好第一責(zé)任人的職責(zé)，親自抓、親自過問，分管領(lǐng)導(dǎo)親自做、具體做好；二是做到措施有力。在班子會上定期研究，以會議、書面兩種方式安排布置工作，開展宣傳教育，做到全員參與，從領(lǐng)導(dǎo)班子到各股室到干部職工個人，開展溝通交流，相互學(xué)習(xí)，相互借鑒，共同推進(jìn)工作；三是做到客觀實(shí)在。對廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的評估定級，一律根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的關(guān)注度、影響力、涉及面，產(chǎn)生腐敗的可能性及危害程度，將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)確定為A、B、C三個等級。先后采取干部職工議推，分管領(lǐng)導(dǎo)初步審查，縣社廉政風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組初評，領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究審核，縣社主任簽字、蓋章等程序?qū)?3個方面的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了全面評估。共評出4個A級風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、7個B級風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和12個C級風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。并順利通過縣聯(lián)系指導(dǎo)組、縣紀(jì)委督導(dǎo)組審查。

（四）建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防機(jī)制

1.完善措施。在查準(zhǔn)、查全、查深廉政風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，整合資源，建立供銷社廉政風(fēng)險(xiǎn)信息庫，對可能在行政、業(yè)務(wù)、管理、崗位等環(huán)節(jié)上發(fā)生的廉政風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行常態(tài)化分析，建立廉政風(fēng)險(xiǎn)分析機(jī)制；完善預(yù)防廉政風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制，在認(rèn)真梳理單位職責(zé)權(quán)限、業(yè)務(wù)流程和規(guī)章制度的基礎(chǔ)上，根據(jù)工作實(shí)際，建立健全在重大決策、重要人事任免、重大事項(xiàng)和大額資金使用等方面的議事規(guī)則、工作程序和規(guī)章制度。

2.建立機(jī)制。要求干部職工在廉政方面做出廉政承諾，風(fēng)險(xiǎn)等級評估，組織全體干部職工進(jìn)行自查自糾，將廉政工作情況進(jìn)行公開，對梳理出來的問題和業(yè)務(wù)流程、辦事程序，向單位職工和群眾進(jìn)行公示，實(shí)行"陽光"操作；建立問責(zé)制，對已經(jīng)審核的廉政風(fēng)險(xiǎn)，凡因制度不健全、工作不到位，導(dǎo)致廉政風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的，將一律按照黨風(fēng)廉政的有關(guān)規(guī)定及《四川省行政機(jī)關(guān)責(zé)任追究制度》等要求，嚴(yán)格問責(zé)處理。

二、工作成效

開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，極大的提高了我社干部職工的廉潔從政意識，促進(jìn)了機(jī)關(guān)行政效能建設(shè)，切實(shí)轉(zhuǎn)變了全體干部職工的工作作風(fēng)，為推進(jìn)供銷社各項(xiàng)工作提供了有力保障。

三、存在的問題

第5篇：人事崗位潛在廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)范文

（一）基本框架

香港證券管理機(jī)構(gòu)已形成了內(nèi)外結(jié)合的廉政制度框架。其中，外部的廉政制度包括法律制度、行業(yè)自律機(jī)制和勞動力市場機(jī)制，內(nèi)部的廉政制度包括風(fēng)險(xiǎn)管理制度、人力資源管理制度、稽核制度和日常管理制度（見表1）。

（二）主要特點(diǎn)

香港證券管理機(jī)構(gòu)的廉政制度總體上具有以下5個特點(diǎn)：

1．綜合協(xié)調(diào)的廉政制度體系。香港證券管理機(jī)構(gòu)已形成了綜合協(xié)調(diào)的廉政制度體系，不同廉政機(jī)制之間相互配合，共同發(fā)揮著防止職務(wù)犯罪的作用。以香港交易所為例，風(fēng)險(xiǎn)管理部制訂了廉政風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控政策，人力資源部依據(jù)該政策制訂員工守則和防止職務(wù)犯罪計(jì)劃，各部門對員工日常行為進(jìn)行監(jiān)督，內(nèi)部稽核部則跟進(jìn)監(jiān)督廉政政策的執(zhí)行情況。

2．廉政職能分散執(zhí)行。香港證券管理機(jī)構(gòu)不設(shè)專職的廉政職能部門，而是將廉政職能分散到各相關(guān)部門執(zhí)行，如香港證監(jiān)會的廉政職能分散于人力資源部、主席辦公室和各部門，香港交易所的廉政職能分散于風(fēng)險(xiǎn)管理部、人力資源部、稽核審計(jì)部和各部門。

3．以“防止利益沖突原則”為制訂廉政制度的依據(jù)。香港證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制訂廉政規(guī)章制度時(shí)都依據(jù)“防止利益沖突”的基本原則。一方面，它們用這個原則來判斷已有廉政規(guī)章制度是否合理；另一方面，它們也用這個原則來判斷那些未列入規(guī)章制度的員工行為是否應(yīng)該被禁止。即如果員工的行為可能對他執(zhí)行公務(wù)構(gòu)成潛在的利益沖突，則該項(xiàng)行為必須被禁止；反之則被允許。

4．職務(wù)犯罪預(yù)防措施比較完備。為防止員工在廉政方面出問題，香港證券管理機(jī)構(gòu)在內(nèi)部設(shè)置了若干道針對職務(wù)犯罪的“防火墻”，包括招聘時(shí)的背景調(diào)查、簽約時(shí)明確廉政責(zé)任、制訂手冊規(guī)范員工的行為、定期開展廉政培訓(xùn)、建立申報(bào)制度和強(qiáng)制休假制度等，有效地預(yù)防了職務(wù)犯罪的發(fā)生。

5．自律管理和嚴(yán)厲懲罰有機(jī)結(jié)合。香港證券管理機(jī)構(gòu)的廉政工作很注重員工的自律管理（如主動申報(bào)），除非接到舉報(bào)投訴或出現(xiàn)責(zé)任事故，一般不會對員工展開專門調(diào)查，但是，一旦發(fā)現(xiàn)員工有違規(guī)行為，一律嚴(yán)懲不貸。二、香港證券管理機(jī)構(gòu)的外部廉政制度

（一）法律制度

香港政府為了打擊貪污犯罪行為，專門頒布了《防止賄賂條例》，并由廉政公署負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行，此外，《證券及期貨條例》對證券從業(yè)人員的禁止行為也進(jìn)行了規(guī)定。由于廉政公署的職責(zé)已經(jīng)涵蓋了所有公營機(jī)構(gòu)的廉政工作，香港證監(jiān)會就不再對交易所、證券公司等機(jī)構(gòu)的廉政工作進(jìn)行管理。廉政公署不僅查處貪污犯罪案件，還深入到政府和公營機(jī)構(gòu)中開展反貪檢查和教育。比如，廉政公署每年會到香港證監(jiān)會進(jìn)行例行檢查，檢查的內(nèi)容主要是看其業(yè)務(wù)運(yùn)作是否符合有關(guān)規(guī)定、審批權(quán)力的制約程序是否完善、是否存在利益沖突和濫用權(quán)力等。檢查結(jié)束后，廉政公署會向證監(jiān)會的管理委員會出具檢查報(bào)告，指出存在問題和糾正意見，管理委員會如無異議，則需落實(shí)整改。

（二）行業(yè)自律機(jī)制

行業(yè)自律組織在證券業(yè)廉政建設(shè)方面也發(fā)揮了積極的作用。香港證監(jiān)會按照國際證券監(jiān)察委員會組織所制訂和認(rèn)可的原則，以及對金融從業(yè)人員的業(yè)務(wù)經(jīng)營至為重要的其他原則，制訂了“實(shí)踐性”很強(qiáng)的《證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會持牌人或注冊人操守準(zhǔn)則》《、企業(yè)融資顧問操守準(zhǔn)則》及《基金經(jīng)理操守準(zhǔn)則》，讓從業(yè)人員在日常業(yè)務(wù)運(yùn)作上有所依循。香港的證券業(yè)學(xué)會協(xié)同香港證監(jiān)會、廉政公署共同編寫了《證券、期貨及投資界專業(yè)道德實(shí)務(wù)指引》，對從業(yè)人員的行為規(guī)范進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)定。（三）勞動力市場機(jī)制香港有一個信息比較發(fā)達(dá)的勞動力市場，勞動力市場的聲譽(yù)機(jī)制能夠有效地激勵和約束證券從業(yè)人員的行為。香港證券機(jī)構(gòu)在招聘時(shí)，往往要求應(yīng)聘者提供以往從業(yè)經(jīng)歷的證明人及其推薦信，如果應(yīng)聘者有職業(yè)品行不良記錄，將難以獲得好的評價(jià)，其職業(yè)發(fā)展會受到很大限制。

三、香港證券管理機(jī)構(gòu)的內(nèi)部廉政制度

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理制度

根據(jù)《證券及期貨條例》第65條，香港交易所設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，它負(fù)責(zé)就香港交易所經(jīng)營活動所涉及的風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)制訂政策。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會的秘書處是風(fēng)險(xiǎn)管理部，它負(fù)責(zé)監(jiān)督、執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會所制訂的政策，并要求相關(guān)部門制訂相應(yīng)的配套措施。由于廉政風(fēng)險(xiǎn)也是總體風(fēng)險(xiǎn)的一部分，風(fēng)險(xiǎn)管理部會要求人力資源部制訂《人力資源手冊》對員工行為進(jìn)行指引，有時(shí)候還要求人力資源部制訂減少員工職務(wù)犯罪的計(jì)劃。

（二）人力資源管理制度

香港證券管理機(jī)構(gòu)的人力資源部門承擔(dān)了大量的廉政建設(shè)職能，這些職能體現(xiàn)在各個方面的人力資源管理工作中。

1．招聘時(shí)的背景調(diào)查。香港證券管理機(jī)構(gòu)在招聘時(shí)很注意應(yīng)聘者的背景調(diào)查，它們除了要求應(yīng)聘者出具推薦信以外，還會向應(yīng)聘者以前的任職單位和以前的上司做電話調(diào)查。在香港，這種調(diào)查所獲取的信息一般比較真實(shí)可信，因此那些有不良記錄的應(yīng)聘者將被排除在錄取者之外。

2．簽約時(shí)明確廉政責(zé)任。香港證監(jiān)會的新員工到職時(shí)，都會收到一份《董事及職員操守準(zhǔn)則》，它詳細(xì)規(guī)定了處理利益沖突的指引和披露投資的規(guī)定，香港交易所的員工雇傭合同中也有類似的廉政條款。新員工在簽訂雇傭合同時(shí)必須認(rèn)真閱讀并承諾遵守這些準(zhǔn)則或條款，員工一旦簽字承諾，就意味著違約必須承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

3．制訂手冊規(guī)范員工的行為。香港證券管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《防止賄賂條例》及《證券及期貨條例》的有關(guān)條文，制訂了詳細(xì)的員工行為準(zhǔn)則，來規(guī)范員工的行為。如香港證監(jiān)會制訂了《董事會及職員操守準(zhǔn)則》，主要內(nèi)容涉及個人投資信息披露、處理利益沖突、信息保密等方面。這些手冊的內(nèi)容詳盡、可操作性強(qiáng)，為員工自律管理提供了很好的參照標(biāo)準(zhǔn)。

4．定期開展廉政培訓(xùn)。香港證券管理機(jī)構(gòu)會定期與廉政公署合作開展廉政培訓(xùn)，重點(diǎn)講解有關(guān)的法律條文，使員工明確哪些情況下實(shí)施或不實(shí)施哪些行為是不廉潔的，以及發(fā)生不廉潔行為可能帶來的后果。香港證監(jiān)會一般是在新員工到職時(shí)邀請廉政公署的工作人員來開幾次講座，香港交易所則每半年開展一次廉政培訓(xùn)。

5．強(qiáng)制性休假制度。為了排查并發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)和員工違紀(jì)行為，香港交易所對員工實(shí)施強(qiáng)制性休假制度。其中，敏感性崗位一般是要求必須連續(xù)休假兩周，而一般性崗位至少要求休假一周，員工休假期間的崗位工作將由其他員工接替。

（三）稽核審計(jì)制度

香港證券管理機(jī)構(gòu)有一套健全的稽核審計(jì)制度，對組織的管理層及各部門進(jìn)行監(jiān)督。

1．香港證監(jiān)會的稽核制度

香港證監(jiān)會設(shè)有稽核委員會，其成員全部由非執(zhí)行董事組成。該委員會的職責(zé)包括：復(fù)核年度財(cái)務(wù)報(bào)表，審查管理層的程序，以監(jiān)察會計(jì)及內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)所發(fā)揮的效用；就委任外部核數(shù)師向證監(jiān)會提供建議；審議及核準(zhǔn)證監(jiān)會內(nèi)部監(jiān)控審核計(jì)劃及跨部門稽核計(jì)劃；復(fù)核外部核數(shù)師的致管理層函件所載列的稽核結(jié)果及管理層對該等發(fā)現(xiàn)的回應(yīng)等。香港證監(jiān)會沒有專職的內(nèi)部稽核部門，它通常采取內(nèi)外結(jié)合的方法開展稽核工作。一方面，稽核委員會聘請外部的會計(jì)師事務(wù)所定期進(jìn)行內(nèi)部稽核，另一方面，為了彌補(bǔ)外部稽核的不足，香港證監(jiān)會每年還實(shí)施了跨部門的內(nèi)部稽核，其做法是從各部門抽調(diào)2～3人組成稽核小組對內(nèi)部部門實(shí)施交叉檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查。接受外部稽核和內(nèi)部稽核的部門實(shí)行年度輪換，但不管外部稽核還是內(nèi)部稽核，最終的檢查報(bào)告都需要呈交稽核委員會審批。

2．香港交易所的稽核制度

香港交易所承擔(dān)稽核職能的機(jī)構(gòu)是董事會下屬的稽核委員會和行政總裁下屬的內(nèi)部稽核部，其中，稽核委員會是決策機(jī)構(gòu)，內(nèi)部稽核部是稽核委員會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。內(nèi)部稽核部具體負(fù)責(zé)對香港交易所的業(yè)務(wù)及運(yùn)作進(jìn)行獨(dú)立評核，以協(xié)助稽核委員會確定香港交易所有足夠的內(nèi)部監(jiān)控，稽核及評估范圍包括財(cái)務(wù)、運(yùn)作、規(guī)則遵守及資訊技術(shù)，有關(guān)結(jié)果及建議會直接向稽核委員會匯報(bào)。如在稽核過程中發(fā)現(xiàn)有任何不妥善之處，內(nèi)部稽核部會通知有關(guān)部門主管做出改進(jìn)，并監(jiān)察有關(guān)的修正過程。

（四）日常管理制度

香港證券管理機(jī)構(gòu)對員工的平時(shí)監(jiān)督檢查主要依靠各級管理人員進(jìn)行，日常管理制度有申報(bào)制度、回避制度、舉報(bào)投訴制度和紀(jì)律處分制度等。

1．申報(bào)制度

香港證券管理機(jī)構(gòu)對員工進(jìn)行日常管理的最主要的一項(xiàng)制度是申報(bào)制度，凡是可能違反“防止利益沖突原則”的行為，員工都必須向其部門主管或直接上級申報(bào)。申報(bào)制度貫徹的是一種“充分信息披露”的理念，即當(dāng)員工難以判斷自己的行為是否違規(guī)時(shí)，通過申報(bào)方式讓自己的行為公諸于眾，以接受他人的監(jiān)督。常見的申報(bào)內(nèi)容包括有價(jià)證券的持有情況、有價(jià)證券的買賣情況、收受利益情況、兼職或講學(xué)情況、親屬任職情況等。為便于員工申報(bào)，證券管理機(jī)構(gòu)的人力資源部還在辦公網(wǎng)上公布了申報(bào)專用表格。

2．回避制度

香港證監(jiān)會、交易所員工在處理證券監(jiān)管業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及配偶、子女所在單位的利害關(guān)系，必須主動報(bào)告并申請回避，在與監(jiān)管對象私下接觸時(shí)，同樣要以避免利益沖突為原則。香港交易所還規(guī)定董事須申報(bào)所有涉及的利益沖突；若有需要，董事還須避席不參加任何涉及其占重大利益關(guān)系事項(xiàng)的討論或放棄有關(guān)表決。

3．舉報(bào)投訴制度

香港證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)鼓勵證券從業(yè)人員利用投訴渠道向管理高層或監(jiān)察部門舉報(bào)貪污舞弊，以及早發(fā)現(xiàn)違規(guī)情況。一旦接受舉報(bào)，相關(guān)人員必須迅速跟進(jìn)所有投訴并對違規(guī)員工采取適當(dāng)?shù)奶幏?。如果懷疑個案牽涉貪污、詐騙或其他罪行，還應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)或有關(guān)執(zhí)法部門（如廉政公署、警務(wù)處）作出舉報(bào)。

4．紀(jì)律處分制度

香港交易所將員工違紀(jì)行為分為兩類，如果性質(zhì)不嚴(yán)重，只是操守問題，由交易所內(nèi)部處理，如果違紀(jì)行為已經(jīng)構(gòu)成觸犯法律，則需要轉(zhuǎn)到香港證監(jiān)會處理。內(nèi)部稽核部會就員工的違規(guī)行為做報(bào)告，由管理層決定處理方式。四、對中國內(nèi)地證券管理機(jī)構(gòu)廉政建設(shè)的幾點(diǎn)啟示香港的政治體制、市場環(huán)境、人口素質(zhì)等條件和內(nèi)地有較大的不同，對其廉政制度我們不能簡單照搬。但是，它們的管理理念、制度設(shè)計(jì)、具體措施上還是有很多值得借鑒之處。

（一）以“防止利益沖突”為制訂廉政制度的首要原則

防止利益沖突，是香港廉政法律和各類組織內(nèi)部行為操守的一項(xiàng)重要原則。香港證券管理機(jī)構(gòu)的每位員工，無論從事職務(wù)活動，還是日常生活，不管是涉及本人，還是涉及工作對象或親友，不管是在職期間，還是離職之后，其一切行為，都以此原則為前提。目前內(nèi)地沒有《反腐敗法》，《證券法》有關(guān)規(guī)定也不詳細(xì)，但從這一原則出發(fā)，就可以制訂具有可操作性的規(guī)章制度，使員工在工作生活的方方面面能進(jìn)行自我約束和規(guī)范。

（二）制訂可參照性強(qiáng)的證券從業(yè)人員行為規(guī)范

無論是香港的法律，還是各類組織的內(nèi)部規(guī)章制度，其規(guī)定和文字表述幾乎到了“繁文縟節(jié)、不厭其詳”的程度，但具有很強(qiáng)的參照性，當(dāng)遇到問題需要對照條文進(jìn)行判斷時(shí)，很容易“對號入座”。參照香港制訂《證券、期貨及投資界專業(yè)道德實(shí)務(wù)指引》的做法，我們認(rèn)為，應(yīng)組織證券業(yè)協(xié)會、交易所、中介機(jī)構(gòu)等方面的力量，制訂一部內(nèi)容全面、可參照性強(qiáng)的證券從業(yè)人員職業(yè)操守指引，這對于提高整個證券業(yè)的廉政水平將有積極的作用。

（三）明確個人在廉政上的法律責(zé)任，加強(qiáng)信譽(yù)機(jī)制對員工行為的約束力

香港證監(jiān)會和交易所對員工的廉政教育并不頻繁，每年只開展一兩次，花樣也不常翻新，只是印發(fā)有關(guān)操守準(zhǔn)則和請廉政公署人員講解有關(guān)法規(guī)或進(jìn)行情景考試。簡單的做法卻能奏效，主要原因是它們強(qiáng)化了個人在廉政上的法律責(zé)任和聲譽(yù)機(jī)制對個人行為的約束力。它們的做法給我們?nèi)缦聠⑹荆菏紫?，廉政教育的重點(diǎn)應(yīng)該放在使員工真正熟練掌握各項(xiàng)廉政規(guī)章制度上，可以通過加強(qiáng)與司法部門的配合、引入“情景測試”等手段來逐步提高廉政教育的有效性；其次，應(yīng)把職業(yè)操守承諾納入到勞動合同中來，利用法律工具提高員工廉潔從業(yè)的責(zé)任意識；第三、要進(jìn)一步完善人事檔案管理，特別是要將員工在職業(yè)操守方面的不良表現(xiàn)記入檔案中，從而有效提高其違規(guī)成本。

（四）完善風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部監(jiān)控機(jī)制的建設(shè)

香港證監(jiān)會與交易所雖不設(shè)專職的紀(jì)檢監(jiān)察部門，但在風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部監(jiān)控方面卻有完整的組織領(lǐng)導(dǎo)體系和強(qiáng)有力的工作機(jī)制。這套體系把觸角伸向任何一個可能存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的角落，深入滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)的運(yùn)作當(dāng)中，從根本上防范了各類風(fēng)險(xiǎn)、堵塞了漏洞。由此看來，全面加強(qiáng)證券管理機(jī)構(gòu)的稽核審計(jì)體系，提高內(nèi)部監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)防范的能力，可能是今后須進(jìn)一步努力的方向。

第6篇：人事崗位潛在廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)范文

一、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系研究概述

我國對風(fēng)險(xiǎn)管理的研究大約開始于上世紀(jì) 80 年代初，自90 年代開始我國風(fēng)險(xiǎn)管理研究進(jìn)入了全面發(fā)展階段。比較典型代表作有：風(fēng)險(xiǎn)全生命周期和企業(yè)集成風(fēng)險(xiǎn)管理理論。隨著我國民營企業(yè)近年來的迅速發(fā)展，學(xué)者們認(rèn)為中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建的流程主要包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、搜集信息、風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對、風(fēng)險(xiǎn)反饋6個主要部分。2006 年 6 月20 日，國資委頒布實(shí)施了《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，進(jìn)一步強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)管理在我國企業(yè)管理中的重要作用。

二、企業(yè)管理中的主要風(fēng)險(xiǎn)

企業(yè)管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)主要包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。同時(shí)按照能否為企業(yè)帶來盈利等機(jī)會為標(biāo)識，將風(fēng)險(xiǎn)分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)會風(fēng)險(xiǎn)。

三、企業(yè)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理體系的原因分析

（一）解決企業(yè)面臨問題的需要

隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，企業(yè)在市場競爭中將面對各種各樣的問題，主要表現(xiàn)在：1、缺乏正確的風(fēng)險(xiǎn)理念。2、缺乏企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理意識。3、缺乏風(fēng)險(xiǎn)管理高度認(rèn)知。4、缺乏系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理手段。

（二）國家的相關(guān)規(guī)定

2005年以來，證監(jiān)會、滬深證券交易所、國資委分別出臺了多部法規(guī)。2008年5月，財(cái)政部、證監(jiān)會、審計(jì)署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會五個部門聯(lián)合題為“關(guān)于印發(fā)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》的通知”。這個通知明確規(guī)定了2009年7月1日起，將在上市公司范圍內(nèi)實(shí)施《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》。這是中國會計(jì)審計(jì)領(lǐng)域的又一重大改革舉措。這些相關(guān)規(guī)定表明中國全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系框架已初步搭建，中國企業(yè)要健康發(fā)展必須建立與之相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

（三）各類風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)

如果企業(yè)存在未建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制或企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理失效，將會導(dǎo)致企業(yè)毀滅股東價(jià)值，將會出現(xiàn)客戶流失、信譽(yù)喪失、合作伙伴丟失、營業(yè)中斷或直接破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

四、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本過程

結(jié)合企業(yè)的實(shí)際情況，一般的風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括企業(yè)政策、風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。企業(yè)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括三個階段：風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控階段。企業(yè)通過計(jì)劃、組織、協(xié)調(diào)、控制等過程，協(xié)調(diào)運(yùn)用各種科學(xué)有效方法措施對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管控，隨時(shí)監(jiān)控企業(yè)運(yùn)行管理狀況和風(fēng)險(xiǎn)動態(tài)，全面妥善處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的可能損失。

五、企業(yè)應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)管理的策略

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的成敗很大程度上取決于企業(yè)員工參與的程度。同時(shí)領(lǐng)導(dǎo)層要做出表率，這樣可既以推動員工參于風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)的積極性，也為企業(yè)實(shí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理給予充分的指導(dǎo)支持。

（一）全面建立風(fēng)險(xiǎn)管理文化

風(fēng)險(xiǎn)管理文化是風(fēng)險(xiǎn)管理體系實(shí)施的靈魂和核心，風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)必須以先進(jìn)的全員風(fēng)險(xiǎn)管理文化培育為先導(dǎo)，使員工樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，把風(fēng)險(xiǎn)管理意識轉(zhuǎn)化為員工的自覺行動。

1、培育全員風(fēng)險(xiǎn)管理文化，應(yīng)建立崗前風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)體制，加強(qiáng)員工素質(zhì)教育和培訓(xùn)，通過業(yè)務(wù)輪訓(xùn)、普法教育、在職自學(xué)等形式對風(fēng)險(xiǎn)管理理念、知識、流程、制度等核心內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn)。

2、培育全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，關(guān)鍵要在日常具體工作中體現(xiàn)出來。必須要做到工作有明確標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)有系統(tǒng)流程、操作有詳細(xì)手冊、過程有動態(tài)監(jiān)控和事后有嚴(yán)格考核，讓風(fēng)險(xiǎn)管理入腦入心，使風(fēng)險(xiǎn)防范成為一種自覺的意識和行為。

3、應(yīng)當(dāng)同薪酬制度和人事制度相結(jié)合，有助于增強(qiáng)各級管理人員的風(fēng)險(xiǎn)意識，并建立管理及業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)的管理人員和業(yè)務(wù)操作人員崗前風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)制度。

4、風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)必須融入企業(yè)文化建設(shè)的全過程。應(yīng)把風(fēng)險(xiǎn)管理文化作為企業(yè)文化建設(shè)的重要分支，與廉潔文化、站所文化、安全文化共同策劃、共同組織、共同實(shí)施，以增強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)的完整性。領(lǐng)導(dǎo)班子要重視風(fēng)險(xiǎn)管理文化培育、主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化日常工作，部門負(fù)責(zé)人要在培育風(fēng)險(xiǎn)文化中起到表率帶頭作用。風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)還應(yīng)大力加強(qiáng)員工法律知識素質(zhì)教育，形成人人講誠信、依法合規(guī)經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)管理文化。

（二）精心構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制一般應(yīng)由軟機(jī)制和硬機(jī)制兩個部分組成。軟機(jī)制主要體現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)管理文化和危機(jī)意識上，健康向上的文化氛圍和居安思危、未雨綢繆的危機(jī)意識，有助于風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警和應(yīng)對。硬機(jī)制主要指企業(yè)的行政管理體系，包括應(yīng)急的機(jī)制、人力資源配置、財(cái)力資源配備和啟動程序等。

1、要建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的監(jiān)測系統(tǒng)，確保企業(yè)內(nèi)部信息暢通無阻，確保信息的及時(shí)反饋，確保企業(yè)各職能部門人員崗位責(zé)任清晰、權(quán)責(zé)明確，防止管理人員對危及企業(yè)的內(nèi)外部信息置若罔聞、熟視無睹、麻木不仁的現(xiàn)象發(fā)生，引導(dǎo)各級管理人員樹立強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)理念和危機(jī)意識。

2、要應(yīng)用科學(xué)手段，如情景分析、數(shù)據(jù)對比、風(fēng)險(xiǎn)案例研究等方法盡可能量化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)，確定企業(yè)的預(yù)警指標(biāo)上限。

3、要根據(jù)企業(yè)常見的戰(zhàn)略、市場、財(cái)務(wù)、運(yùn)營、法律等五類風(fēng)險(xiǎn)，分析導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的主要因素，及時(shí)對主要因素的內(nèi)外部信息進(jìn)行收集、分析和傳遞。

4、要以重大風(fēng)險(xiǎn)、事件和決策、重要業(yè)務(wù)流程為關(guān)注核心，對風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、關(guān)鍵控制活動及風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案的實(shí)施情況進(jìn)行全面監(jiān)測，重點(diǎn)采用采用壓力測試、返回測試和穿行測試等方式方法對風(fēng)險(xiǎn)管理有效性進(jìn)行檢驗(yàn)，根據(jù)問題持續(xù)改進(jìn)。

5、內(nèi)部審計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察和企業(yè)管理部門應(yīng)當(dāng)每年對包括風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門在內(nèi)的各相關(guān)部門和業(yè)務(wù)單元能否按照有關(guān)規(guī)定開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督考評，同時(shí)提出改進(jìn)建議。

6、要深入研究國內(nèi)外企業(yè)特別是同行單位的興衰案例，從國內(nèi)外企業(yè)的成長和衰落過程中吸取教訓(xùn)，借鑒經(jīng)驗(yàn)，并獲取風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)征兆、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、風(fēng)險(xiǎn)處置方案等有效信息。

（三）科學(xué)采用風(fēng)險(xiǎn)管理方法

如何防范風(fēng)險(xiǎn)，有效利用機(jī)會風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化，是風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目的。現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理方法有很多，比如：風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖、蒙特卡羅方法、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)管理、壓力測試、五因子法、風(fēng)險(xiǎn)解構(gòu)識別法、事故樹法、因子識別法等。重點(diǎn)如關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)管理、壓力測試兩種方法。

（四）合理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)管理中的誤區(qū)

國資委2006年6月頒布了《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的法規(guī)，很多企業(yè)根據(jù)要求開始在企業(yè)實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理，但是管理人員在實(shí)際操作中對風(fēng)險(xiǎn)管理還存在一些認(rèn)識上的誤區(qū)，使得風(fēng)險(xiǎn)管理沒有真正落到實(shí)處。

1、存在風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制兩者關(guān)系認(rèn)識混淆的現(xiàn)象。有些管理者將內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理等同起來，產(chǎn)生了內(nèi)部控制可保證企業(yè)成功并使其財(cái)務(wù)報(bào)告絕對合法，內(nèi)部控制可以防止企業(yè)決策的失誤，建立了內(nèi)部控制就等同于實(shí)施了科學(xué)管理等。產(chǎn)生以上混淆現(xiàn)象主要在于沒有將內(nèi)部控制管理作為風(fēng)險(xiǎn)管理的本質(zhì)性要求。

2、重視內(nèi)部控制設(shè)計(jì)而不注重其執(zhí)行的效果。公司把大量的精力放在設(shè)計(jì)內(nèi)部控制上，設(shè)計(jì)了很多的管理制度和操作規(guī)程，而在如何保證制度實(shí)施層面，則缺乏必要的管理手段。管理實(shí)際中具體控制活動和監(jiān)督等方面存在各種不足，很難保證已設(shè)計(jì)好的內(nèi)部控制能夠得到較好執(zhí)行。如果企業(yè)用空的制度來實(shí)施管理，企業(yè)必然會產(chǎn)生意想不到的管理風(fēng)險(xiǎn)，反而得不償失。

3、過分關(guān)注內(nèi)部控制細(xì)節(jié)而忽視了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。企業(yè)主要管理人員把主要精力放在所有細(xì)小、微不足道的控制上，如某些企業(yè)請銷假的規(guī)定長達(dá)數(shù)十頁，極其繁瑣，表面上控制得很好，但浪費(fèi)了許多管理資源，還會忽視企業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)。

4、風(fēng)險(xiǎn)管理沒有全面推廣。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不光是風(fēng)險(xiǎn)管理部門的事情，職能部門也應(yīng)參與管理實(shí)施，風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)評估分析結(jié)果傳達(dá)至相關(guān)業(yè)務(wù)部門以確保風(fēng)險(xiǎn)得到合理管控。有些企業(yè)職能部門把風(fēng)險(xiǎn)管理跟日常業(yè)務(wù)工作分離開來搞“兩張皮”，片面的認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理就是風(fēng)險(xiǎn)管理部門的事情，而他們的主要職責(zé)就是配合完成分配下來的額外工作。這是對風(fēng)險(xiǎn)管理工作的片面認(rèn)識，而帶來的就是各級人員對風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有意識或無意識的消極怠工。然而，風(fēng)險(xiǎn)管理作為企業(yè)管理的一個重要部分，應(yīng)該是一項(xiàng)長期、系統(tǒng)并融合在各項(xiàng)企業(yè)管理中的有機(jī)組成部分。各級管理人員要認(rèn)識到風(fēng)險(xiǎn)評估、分析、有效應(yīng)對都需要相關(guān)職能部門的全面參與，才能使得風(fēng)險(xiǎn)管理工作全面有效實(shí)施。

5、風(fēng)險(xiǎn)管理是靜態(tài)管理過程。風(fēng)險(xiǎn)管理是動態(tài)的而不是靜態(tài)的，企業(yè)需要隨時(shí)觀察有關(guān)情況發(fā)展變化，及時(shí)評估相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)管理中的內(nèi)因、外因變化都會導(dǎo)致公司管理風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生變化，因此各企業(yè)要對風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估以及有效的風(fēng)險(xiǎn)管控進(jìn)行及時(shí)全面有效的管理。

六、結(jié)論

本文運(yùn)用現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理理論，對企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的發(fā)展及建立的必要性進(jìn)行了探討研究，對企業(yè)存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了梳理歸類，歸納了戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)制定了一整套企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行策略，通過積極培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化，精心構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，科學(xué)采用風(fēng)險(xiǎn)管理方法，合理規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)管理誤區(qū)，全面提高企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對及承受能力，改進(jìn)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，降低企業(yè)潛在的各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，減少企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)損失，推動企業(yè)的持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

[1]丁翠芝，企業(yè)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理框架構(gòu)架.[J]產(chǎn)業(yè)與科技論壇.2007（6）：152-154.

第7篇：人事崗位潛在廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)范文

一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在問題

在過去的監(jiān)管實(shí)踐中，由于缺少有效的監(jiān)管手段、方式、方法和措施，監(jiān)管部門未能建立起一整套適合高管人員履職行為監(jiān)管的有效管理模式，‘重審批、輕管理”現(xiàn)象普遍，使監(jiān)管僅僅滯留在任職資格管理上，缺乏后續(xù)行為監(jiān)管措施，形成監(jiān)管真空，在一定程度上影響了監(jiān)管工作的效果。目前，這方面問題仍然存在。

(一)現(xiàn)行監(jiān)管制度對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展。

(三)缺乏量化指標(biāo)，高管人員履職行為難評價(jià)?，F(xiàn)實(shí)工作中，監(jiān)管部門對高管人員的日常監(jiān)管多采取質(zhì)詢、約見談話、調(diào)查走訪、現(xiàn)場檢查等考核的方式，但在考核評價(jià)中，采取定性東西多，定量指標(biāo)少，考核內(nèi)容也僅限于其分管的工作完成情況和是否存在違規(guī)違紀(jì)行為，一般情況下被考核的高管人員均能順利通過，很難全面對高管人員履職期間業(yè)務(wù)能力、管理能力、經(jīng)營業(yè)績等履職行為進(jìn)行綜合評價(jià)

(四)信息渠道不暢，履職行為監(jiān)管出現(xiàn)斷層。由于對高管人員履職行為監(jiān)管的相關(guān)信息多數(shù)從金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的資料中獲取，不足以全面及時(shí)反映高管人員情況，影響履職行為監(jiān)管效果。同時(shí)，對高管人員的監(jiān)管目前還未實(shí)行計(jì)算機(jī)信息化管理，未實(shí)現(xiàn)全省以至全國高管人員監(jiān)管信息共享，對高管人員跨地區(qū)、跨省干部調(diào)動，造成監(jiān)管信息斷層，加大了高管人員異地任職的監(jiān)管成本，也使監(jiān)管的連續(xù)性受到影響，給一些違規(guī)高管人員制造了可鉆空子。

(五)高管人員履職行為監(jiān)管存在表面現(xiàn)象。目前，從省、市分局層面來看，對高管人員的監(jiān)管分散在各監(jiān)管處室，且普遍沒有單獨(dú)設(shè)立機(jī)構(gòu)高管監(jiān)管崗位，而是由其他崗位工作人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)業(yè)務(wù)。由于這部分人員既要承擔(dān)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表收集、匯總、分析和上報(bào)，還要承擔(dān)繁重的現(xiàn)場檢查任務(wù)，工作量相當(dāng)大，難以集中力量、集中時(shí)間專心搞好履職行為監(jiān)管，使這方面監(jiān)管工作流于形式。

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為監(jiān)管的內(nèi)容和方式設(shè)想

(一)履職行為監(jiān)管考核評價(jià)內(nèi)容。鑒于履職行為監(jiān)管的內(nèi)容十分豐富，監(jiān)管考評應(yīng)建立一套健全的考核評價(jià)體系，對高管人員履職過程進(jìn)行全方位監(jiān)管，突出重點(diǎn)，著重考核經(jīng)營績效。據(jù)此，可以將監(jiān)管考評內(nèi)容歸結(jié)為以下幾個方面:

1.履職期間基本素質(zhì)的完備性，包括高管人員的政策理論水平、法制觀念;道德品行、行為操守、民主工作作風(fēng)，是否誠信、廉潔、遵紀(jì)守法等;現(xiàn)代銀行經(jīng)營管理知識的掌握程度和管理能力;勤政廉政情況;家庭重大事項(xiàng)，包括財(cái)務(wù)收支，直系親屬經(jīng)商辦企業(yè)、出境學(xué)習(xí)工作情況等方面。2.履職期間內(nèi)控制度的健全性，包括各項(xiàng)規(guī)章制度是否完備并得到有效遵守;機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配置是否科學(xué)合理，崗位職責(zé)及培訓(xùn)制度是否明確;是否明確規(guī)定各部門、各崗位的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任;風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制效果等方面。3.履職期間業(yè)務(wù)運(yùn)行的合規(guī)性，包括各項(xiàng)政策法規(guī)是否得到貫徹落實(shí)，業(yè)務(wù)開展過程中各個程序、環(huán)節(jié)是否符合法律和制度規(guī)定;有違規(guī)經(jīng)營、重大案件等方面。4.履職期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營有效性，即表現(xiàn)為經(jīng)營績效，主要體現(xiàn)為是否完成了上級行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)，是否取得預(yù)期結(jié)果;機(jī)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量(不良資產(chǎn)升降)狀況，撥備提取及盈利等重要的風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營指標(biāo)變化情況等方面。

(二)履職行為監(jiān)管考核評價(jià)方式。在監(jiān)管工作中，監(jiān)管部門可依據(jù)監(jiān)管的內(nèi)容并結(jié)合被監(jiān)管者的實(shí)際情況采取多種多樣的履職行為監(jiān)管方式，在傳統(tǒng)約見談話、考試、現(xiàn)場檢查、質(zhì)詢的基礎(chǔ)上，加大履職行為調(diào)查力度，對高管人員在履職期間的表現(xiàn)進(jìn)行專項(xiàng)或全面了解，并作出對其任職行為的綜合評價(jià)。

1.制定考評辦法，進(jìn)行量化考評。現(xiàn)行辦法雖規(guī)定把高管人員的任期考核納入任職資格管理的范圍，但對考核內(nèi)容與考核方法均未有明細(xì)規(guī)定。要從個人品行、工作作風(fēng)、管理能力、業(yè)務(wù)經(jīng)營等方面，通過指標(biāo)量化對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行履職行為考評，構(gòu)建起包括任職資格審核、任職期間考核和任職資格取消的全方位、動態(tài)監(jiān)管體系。

2.堅(jiān)持現(xiàn)場測評、監(jiān)管評價(jià)和專家評審相結(jié)合?？荚u工作分為現(xiàn)場測評、監(jiān)管部門評價(jià)和專家組評審三部分分別組織評審，將定量評價(jià)與定性評價(jià)結(jié)合起來，對被考評人員分別給出稱職、基本稱職、不稱職等不同評審結(jié)論，并對基本稱職、不稱職高管人員提出改進(jìn)和處理意見。

3加強(qiáng)考核評價(jià)落實(shí)，強(qiáng)化履職行為后續(xù)監(jiān)管。要將考評結(jié)果反饋給被考評人征求意見，充分尊重其申辯的權(quán)力，促使考評依法合規(guī)進(jìn)行。對考評中發(fā)現(xiàn)的問題、相應(yīng)的改進(jìn)意見要分別送給被考評人員及其上級相應(yīng)管理部門，并督促其落實(shí)整改，對未落實(shí)整改，工作無明顯改進(jìn)或連續(xù)兩年被評為不稱職的，則建議有關(guān)部門予以調(diào)整或撤換。

三、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為監(jiān)管的對策及建議

(一)完善對高管人員監(jiān)管的法律法規(guī)體系?！躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定監(jiān)管部門對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高管人員實(shí)行任職資格管理，相應(yīng)要制定具體管理辦法，便于操作掌握。針對目前管理現(xiàn)狀，一是建議盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》，增加和細(xì)化履職行為監(jiān)管相關(guān)內(nèi)容，使基層監(jiān)管部門有章可循，增強(qiáng)基層監(jiān)管部門的可操作性。二是出臺配套相關(guān)規(guī)章制度，進(jìn)一步補(bǔ)充和完善對高管人員任職資格的審查和履職行行為監(jiān)管的規(guī)定，從制度上建立起完善的監(jiān)管體系。

(二)樹立以人為本理念，資格審查和履職行為監(jiān)管有機(jī)結(jié)合。1.要嚴(yán)格市場準(zhǔn)人，把好任職資格審查關(guān)，防止不合格的人員進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)高級管理層。一是嚴(yán)格考試談話制度，著重考察擬任高管人員的金融政策水平;二是嚴(yán)格調(diào)查走訪制度，著重考察擬任人的思想品質(zhì)和經(jīng)營管理能力;三是嚴(yán)格離任審計(jì)制度，對離任審計(jì)中含糊不清的重大問題進(jìn)行現(xiàn)場檢查;四是實(shí)行任職資格公告公示制度，把金融高管人員任職資格的審批置于社會監(jiān)督之下，增強(qiáng)工作的透明度。2.加強(qiáng)履職行為監(jiān)管，建立高管人員動態(tài)監(jiān)管體系。一是要完善和落實(shí)各項(xiàng)管理制度。包括高級管理人員定期匯報(bào)制度、重要事項(xiàng)報(bào)告制度以及年度談話、提醒談話與誡勉談話制度，對在非現(xiàn)場監(jiān)管及現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題或潛在隱患，對高管人員及時(shí)進(jìn)行誡勉、警告、限期整改等，把金融風(fēng)險(xiǎn)消除在萌芽環(huán)節(jié);二是嚴(yán)把考核關(guān)，明確并細(xì)化考核形式、考核內(nèi)容和考核標(biāo)準(zhǔn)，定性考核與量化考評相結(jié)合，使監(jiān)管部門對高管人員的考核有依據(jù)、監(jiān)管有標(biāo)準(zhǔn)、處罰有尺度。任職資格管理不能等同于干部考核，但可以把于部人事制度改革中好的經(jīng)驗(yàn)引入對高管人員任職資格管理，使高管人員的任期考核工作能真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地反映被考核人的實(shí)際情況;三是嚴(yán)把評價(jià)關(guān)，對于年度評價(jià)為稱職的高管人員要建議其主管部門給予獎勵，對于評價(jià)為基本稱職和不稱職的高管人員要實(shí)行降職、勸辭和免職處理，保持高管人員監(jiān)管的嚴(yán)肅性。3.要嚴(yán)格市場退出，誰撞“紅線”就處理誰，促使高管人員嚴(yán)格自我管理和約束。

(三)完善高管人員監(jiān)管檔案內(nèi)容，實(shí)行微機(jī)管理。一是要進(jìn)一步完善高管人員監(jiān)管檔案內(nèi)容，拓寬信息收集來源，特別要增加高管人員履職期間行為監(jiān)管的資料;二是開發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員檔案管理軟件，對監(jiān)管檔案實(shí)行計(jì)算機(jī)管理，對高管人員及時(shí)將高管人員任職期間的違規(guī)違紀(jì)情況、責(zé)任案件或事故等記錄在案，并作為對高管人員履職考評的重要依據(jù)，以此增強(qiáng)高管人員履職考評的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。同時(shí)要實(shí)現(xiàn)全國范圍內(nèi)的資源共享，提高對高管人員監(jiān)管的效率。

第8篇：人事崗位潛在廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)范文

    (一)總資產(chǎn)、不良資產(chǎn)數(shù)量及結(jié)構(gòu)

    截止1999年底,該市聯(lián)社資產(chǎn)總計(jì)96407萬元,其中,逾期貸款余額為7494萬元,占貸款總額的5.54%;呆帳貸款余額為7600萬元,占貸款總額的14.9%.

    在該聯(lián)社所轄的12個綜合營業(yè)機(jī)構(gòu)中,有10個機(jī)構(gòu)不良貸款占比達(dá)到30%以上,其中,有2個社分別為44.53%、47.05%;有3個社分別為55.94%、51.97%、53.95%;有1個社超過70%,為73.61%.

    在17922萬元的不良貸款余額中,農(nóng)戶貸款為2055萬元,占比11.5%;農(nóng)村經(jīng)濟(jì)組織貸款為5441萬元,占比30.36%;鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款為10038萬元,占比56%.

    由于該聯(lián)社信貸資產(chǎn)質(zhì)量低,不良貸款占比高,嚴(yán)重影響了利息收入,致使應(yīng)收利息、待收利息余額居高不下,到1999年底,應(yīng)收利息余額為1355萬元,待收利息余額為3763萬元,營業(yè)收入3985萬元,而支出高達(dá)5478萬元,虧損1493萬元,虧損面達(dá)33.3%.自1996年與農(nóng)業(yè)銀行分門辦公以來,該聯(lián)社已累計(jì)虧損8000余萬元。

    (二)不良資產(chǎn)成因

    一是外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素。首先是鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)高負(fù)債經(jīng)營而引起的經(jīng)營效益低下,償債能力日益減弱,使農(nóng)村信用社貸款本息難以收回。由于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的長期影響,鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)自有資本積累過少,要運(yùn)轉(zhuǎn),只好依賴農(nóng)村信用社的貸款。從目前該市的情況看,許多鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的負(fù)債率高達(dá)80%以上,有的甚至達(dá)到90%以上或者接近100%,特別是50%以上的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基本上沒有資本金投入,全是靠農(nóng)村信用社貸款建成的。在市場經(jīng)濟(jì)的大潮中,許多鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)由于經(jīng)營管理不善,產(chǎn)品科技含量不高,沒有市場,紛紛關(guān)停、倒閉、破產(chǎn)。鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)勢必要轉(zhuǎn)嫁到農(nóng)村信用社身上而成為金融風(fēng)險(xiǎn),降低農(nóng)村信用社的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。其次,行政干預(yù)使農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)受到損失。農(nóng)村信用社雖然是法人單位,但在經(jīng)營中自主性明顯不夠,在地方行政干預(yù)面前,貸款投向、投量在很大程度上受地方政府的左右。有的項(xiàng)目在立項(xiàng)之初,用行政命令要求農(nóng)村信用社發(fā)放貸款,嚴(yán)重影響了農(nóng)村信用社的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。第三是農(nóng)業(yè)銀行點(diǎn)貸,使農(nóng)村信用社雪上加霜。1996年以前,農(nóng)村信用社與農(nóng)業(yè)銀行沒有脫離行政隸屬關(guān)系,不過是農(nóng)業(yè)銀行的一個下屬單位,雖然其性質(zhì)是集體所有制企業(yè),自負(fù)盈虧,但在資金使用上沒有獨(dú)立使用權(quán)。主管行在資金臨時(shí)短缺時(shí),一些具有潛在風(fēng)險(xiǎn)的貸款就強(qiáng)行壓給農(nóng)村信用社,使農(nóng)村信用社在貸款收回上,沒有充分的物質(zhì)保證,形成貸款風(fēng)險(xiǎn)。即使有擔(dān)保單位,也不過是一些盈利水平低、不具備償還能力的集體或事業(yè)單位,而對于農(nóng)村信用社形成的風(fēng)險(xiǎn)貸款,其主管行無人問津。第四是鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)改制、破產(chǎn)不規(guī)范,千方百計(jì)逃避、轉(zhuǎn)移、懸空農(nóng)村信用社貸款,使農(nóng)村信用社債權(quán)得不到落實(shí),進(jìn)一步加大了農(nóng)村信用社的風(fēng)險(xiǎn)。近年來,該市鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)不規(guī)范地破產(chǎn)、改制,使全市農(nóng)村信用社損失近8000萬元的貸款本息。第五是村集體貸款難以收回。從以上可以看出,該市農(nóng)村經(jīng)濟(jì)組織不良貸款占到不良貸款總額的30.36%,這些貸款,主要來自村街集體貸款。由于村街兩委成員變更頻繁,新官不理舊帳的現(xiàn)象比較普遍;有的村街集體經(jīng)濟(jì)成為“空殼”,集體沒有經(jīng)濟(jì)來源,或收入甚少,無法償還債務(wù),使信用社貸款難以收回。

    二是農(nóng)村信用社自身經(jīng)營、管理不善。第一是由于前幾年的粗放經(jīng)營,超規(guī)模、超比例發(fā)放貸款的情況比較嚴(yán)重,造成短期貸款長期化、固定資產(chǎn)凝固化現(xiàn)象十分普遍。帶來了資產(chǎn)、期限、結(jié)構(gòu)的強(qiáng)烈反差,使信貸資金周轉(zhuǎn)緩慢,潛伏了風(fēng)險(xiǎn)。第二是農(nóng)村信用社不規(guī)范經(jīng)營、違規(guī)違紀(jì)發(fā)放貸款現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。由于農(nóng)村信用社進(jìn)入渠道長年一慣制,狹窄而單一,整體素質(zhì)明顯低于國有商業(yè)專業(yè)銀行。再加上責(zé)任心不強(qiáng)等原因的存在,不規(guī)范操作,不嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度,不按貸款程序、手續(xù)辦理業(yè)務(wù),違規(guī)違紀(jì)發(fā)放貸款的現(xiàn)象經(jīng)常發(fā)生,屢禁不止,也造成了風(fēng)險(xiǎn)。在該市,不少農(nóng)村信用社辦理的擔(dān)保、抵押貸款不規(guī)范,不符合法律規(guī)定和程序要求,無法依法收貸收息。第三是缺少必要、有效的內(nèi)控機(jī)制。農(nóng)村信用社成立半個世紀(jì)以來,體制幾度變革,經(jīng)歷了人民公社管理、貧下中農(nóng)管理、國有商業(yè)銀行(農(nóng)業(yè)銀行)代管、人民銀行管理等幾個階段,現(xiàn)仍然沒有自上而下地成立自律組織,致使內(nèi)控機(jī)制不健全、不完善。即使有內(nèi)控機(jī)制,也大多是照搬照抄的國有商業(yè)銀行那一套,不符合農(nóng)村信用社作為合作金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際。第四是盲目購建固定資產(chǎn)。自1996年農(nóng)村信用社與農(nóng)業(yè)銀行分門辦公并組建聯(lián)社后,不少農(nóng)村信用社和聯(lián)社為了爭形象,爭地位,爭面子,不顧自身承受能力,盲目建設(shè)辦公大樓,購置固定資產(chǎn)。有的甚至大量動用信貸資金。

    二、提高農(nóng)村信用社資產(chǎn)質(zhì)量的對策措施

    提高農(nóng)村信用社的信貸資產(chǎn)質(zhì)量,必須防范與化解并舉,而防范是關(guān)鍵,也就是要首先優(yōu)化增量,其次才是盤活存量。只有把好貸款發(fā)放關(guān),確保新增貸款最小風(fēng)險(xiǎn),甚至是零風(fēng)險(xiǎn)。防范好信貸風(fēng)險(xiǎn),才能在逐步清收盤活、消化原有不良貸款的基礎(chǔ)上,穩(wěn)步提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量,否則,繼續(xù)前清后增,甚至收的還不如增的快,信貸資產(chǎn)質(zhì)量就會越來越低劣,農(nóng)村信用社就會跌進(jìn)無底的深淵。而要提高農(nóng)村信用社的信貸資產(chǎn)質(zhì)量,也需要內(nèi)外同抓,只有內(nèi)因和外因共同作用,才能達(dá)到目的。

    充分發(fā)揮自身優(yōu)勢,堅(jiān)定不移地堅(jiān)持合作制原則和辦社宗旨

    要鞏固和發(fā)展自己的傳統(tǒng)陣地。對農(nóng)村信用社來說,農(nóng)村不僅是其傳統(tǒng)陣地,還是大有潛力可挖的廣闊市場,尤其是按國務(wù)院、人民銀行總行和農(nóng)業(yè)部的要求,清理整頓農(nóng)村基金會后,農(nóng)村信用社的支農(nóng)作用就更加突出和重要,更會得到地方政府的重視、厚愛和支持,農(nóng)村信用社只有堅(jiān)守和鞏固好自己的傳統(tǒng)陣地,揚(yáng)長避短,抓住機(jī)遇,努力提高服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量,才能穩(wěn)中求進(jìn),逐步提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量,實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營,穩(wěn)步發(fā)展,要堅(jiān)持合作制原則和辦社宗旨,所謂合作制原則,就是“社員入股,實(shí)行民主管理,主要為社員服務(wù)”;辦社宗旨是“為社員,為農(nóng)業(yè),為農(nóng)民,為農(nóng)村經(jīng)濟(jì)服務(wù)”.農(nóng)村信用社要牢固樹立靠支農(nóng)求生存、靠支農(nóng)降風(fēng)險(xiǎn)、靠支農(nóng)增效益、靠支農(nóng)贏民心、靠支農(nóng)保發(fā)展的思想,真正從思想上、行動上貼近、貼緊社員和“三農(nóng)”.否則,就背棄了合作制原則和辦社宗旨。農(nóng)村信用社到城區(qū)去另開辟根據(jù)地,沒有實(shí)力,也沒有能力,更沒優(yōu)勢可言。

    (二)以人為本,抓好隊(duì)伍建設(shè)

    農(nóng)村信用社一定要建立一支思想過硬、作風(fēng)優(yōu)良、業(yè)務(wù)精通的信貸隊(duì)伍,以人為本,抓好管理,要利用各種渠道和形式,提高信貸人員的整體素質(zhì)。要進(jìn)行勞動人事制度改革,對素質(zhì)低下、不適應(yīng)信貸工作崗位的人員進(jìn)行調(diào)離或淘汰。要對他們推行等級管理辦法和代款風(fēng)險(xiǎn)管理。要用貸款五級分類方法,對貸款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行衡量和分類。作為每一個信貸人員,要牢固樹立“以社為家”的思想和主人翁意識;要牢固樹立廉潔自律意識;要用先進(jìn)的科學(xué)技術(shù)武裝頭腦,不斷更新知識,適應(yīng)當(dāng)代金融業(yè)發(fā)展的需要,跟上知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代前進(jìn)的步伐;要學(xué)會用國際慣例和經(jīng)驗(yàn),用先進(jìn)的技術(shù)處理業(yè)務(wù)。否則,集體和個人都會將在無情的同業(yè)競爭中落伍,甚至被淘汰。

    (三)切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)

    要建立和落實(shí)第一責(zé)任人制度。即第一個同意發(fā)放貸款人為第一責(zé)任人,由他負(fù)責(zé)貸款本息的按時(shí)足額收回。貸款本息收回要與他的經(jīng)濟(jì)利益直接掛鉤。如果誰對信用社的信貸資產(chǎn)造成損失,按金融法律法規(guī)和內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度,對其進(jìn)行經(jīng)濟(jì)、行政處罰,直至追究其法律責(zé)任。要加大審計(jì)稽核力度,保證審計(jì)稽核的獨(dú)立性、權(quán)威性、超脫性,形成相對獨(dú)立的稽核監(jiān)督體系,加大稽核力度,做好各種常規(guī)審計(jì)、專項(xiàng)審計(jì)、延伸審計(jì)、離職審計(jì),對問題和隱患及時(shí)查處、整改,對有關(guān)和相關(guān)責(zé)任人及時(shí)教育、處理,以確保信貸業(yè)務(wù)和其它各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)、合法。同時(shí),要對稽核工作實(shí)行連帶責(zé)任制,對工作“走過場”,工作中睜一只眼閉一只眼,充當(dāng)老好人的人和現(xiàn)象嚴(yán)肅處理。

    (四)要大力推行小額農(nóng)業(yè)貸款

    小額農(nóng)貸,大有可為,這是很多農(nóng)村信用社用實(shí)踐得來的經(jīng)驗(yàn)。這也是農(nóng)村信用社生存和發(fā)展的必由之路。小額農(nóng)業(yè)貸款,風(fēng)險(xiǎn)低,周轉(zhuǎn)快,可穩(wěn)步提高農(nóng)村信用社收入,還可從社會上廣泛吸收社員,增加農(nóng)村信用社資本金,提高農(nóng)村信用社抗風(fēng)險(xiǎn)能力。這就要求信用社轉(zhuǎn)變經(jīng)營觀念和工作作風(fēng),調(diào)整貸款投向,簡化貸款手續(xù),為廣大社員和農(nóng)民群眾的生產(chǎn)、生活和脫貧致富及時(shí)、周到地提供金融服務(wù),并努力擴(kuò)大貸款品種,如開辦婚嫁貸款、建房貸款、助學(xué)貸款等品種?，F(xiàn)在,不少地方的農(nóng)村信用社都實(shí)行了定點(diǎn)、定時(shí)服務(wù),這個做法值得借鑒和推廣。

    (五)全力清收盤活不良資產(chǎn)

    在我們所調(diào)查的農(nóng)村信用社、聯(lián)社的決策者中,一提信貸資產(chǎn)質(zhì)量,就頭疼,顯得畏難發(fā)愁。應(yīng)當(dāng)承認(rèn),有些貸款多年沉淀,有的連人都找不到,清收,的確有很大的難度,但畏難發(fā)愁不行,不收更不行。每一筆不良貸款,都有它具體的數(shù)額和形成的原因,要摸清底子,對數(shù)額、盤活清收難易程度分類排隊(duì),設(shè)立臺帳,先易后難,一筆一策,分別采取行政、經(jīng)濟(jì)、法律等手段,全力清收盤活。要落實(shí)好貸款第一責(zé)任人制度和“區(qū)別對待,劃段考核”的獎懲措施;要力爭得到有關(guān)部門的支持,本著收一點(diǎn)是一點(diǎn)的原則,對沒有資金來源,確實(shí)無法全額償還貸款本息的貸戶在利息上給予照顧甚至減免;要動員地方政府和社會各界的力量,上下互動,內(nèi)外齊動;對以資抵債資產(chǎn),能變現(xiàn)的要變現(xiàn),不能變現(xiàn)的,要在保證安全的前提下,采取租賃、轉(zhuǎn)讓等形式,最大限度地保全資產(chǎn),爭取效益。在清收盤活不良鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款工作中,我們認(rèn)為應(yīng)采取如下具體措施:1、對欠貸欠息大戶采取圍合分割各個突破策略,逐個落實(shí)債權(quán)債務(wù),完善貸款物有效抵,避免企業(yè)逃債、廢債、懸空農(nóng)村信用社貸款;2、對那些辦理抵押證而拿不出資金的,要適量投入少量資金,幫助企業(yè)補(bǔ)辦貸款抵物登記手續(xù),保全該貸款資產(chǎn);3、對那些產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場,注入一點(diǎn)可盤活一塊的企業(yè),在落實(shí)還款保證措施的基礎(chǔ)上,要積極推行“康復(fù)工程”,實(shí)施支、幫、促、挖、管的辦法,適量“輸血”,幫助企業(yè)恢復(fù)生機(jī),走出困境,走上資金良性循環(huán)軌道;4、對于扭虧無望企業(yè),要堅(jiān)決停止支持,并促其被好的企業(yè)兼并,該企業(yè)原有債務(wù)由兼并企業(yè)承擔(dān);5、對于“釘子戶”、“賴債戶”,要借助于法律,依法清收,然后,借助于人民銀行和新聞媒介,把將列入“黑名單”,并向社會公開。

第9篇：人事崗位潛在廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)范文

  　論文摘要：資源型市場的形成和竟?fàn)幹黧w的多元化使成品油銷售市場的競爭日趨激烈。成品油梢售企業(yè)要獲得相對競爭優(yōu)勢，必須建立、完善管理機(jī)制和激勵機(jī)制，改進(jìn)和強(qiáng)化客戶經(jīng)理等一線經(jīng)營人員隊(duì)伍的管理方式，提高客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)。分析目前成品油銷售企業(yè)客戶經(jīng)理管理方式中存在的問題及原因，提出改進(jìn)的建議。

1、探討客戶經(jīng)理管理的意義

    目前，我國的成品油銷售領(lǐng)域，資源型市場已經(jīng)形成，中國石化、中國石油、中航油、各民營石油企業(yè)、跨國石油公司等均成為成品油市場的經(jīng)營主體，經(jīng)營主體的多元化導(dǎo)致成品油市場的競爭日益激烈。成品油銷售企業(yè)要想在長期競爭中保持穩(wěn)定的市場份額和企業(yè)自身的發(fā)展壯大，必須不斷地開拓市場。銷售一線的經(jīng)營人員特別是客戶經(jīng)理成為銷售企業(yè)擴(kuò)大市場份額、提高經(jīng)營效益的重要力量。

    成品油銷售企業(yè)的客戶經(jīng)理，是在上級部門及本企業(yè)各項(xiàng)規(guī)章制度范圍內(nèi)獨(dú)立開展成品油直銷批發(fā)工作、擁有較為固定的客戶群體、具有一定銷售量，并具備持續(xù)開拓市場、客戶管理和銷售盈利的能力，能按各級商業(yè)客戶中心(商業(yè)客戶部)整體部署要求開展工作，經(jīng)銷售企業(yè)商業(yè)客戶中心(商業(yè)客戶部)聘任的營銷人員。

    通常，成品油銷售企業(yè)對客戶經(jīng)理有著特殊的素質(zhì)和能力要求，一要有強(qiáng)烈的敬業(yè)精神;二要有誠實(shí)守信的優(yōu)良品質(zhì);三要有敏銳的市場觀察能力;四要有服務(wù)顧客的能力;五要有一定水平的專業(yè)技能和知識面，包括油品安全知識、財(cái)務(wù)知識、法律常識、客戶關(guān)系維護(hù)與管理、商務(wù)禮儀、直銷方法與技巧等。

    目前，成品油銷售企業(yè)對客戶經(jīng)理的管理方式上存在一些問題，越來越不適應(yīng)企業(yè)經(jīng)營發(fā)展的需要。筆者從銷售經(jīng)營的實(shí)際出發(fā)，對存在的問題及產(chǎn)生的原因進(jìn)行分析并提出改進(jìn)建議，以期提高成品油銷售企業(yè)對客戶經(jīng)理的管理水平，推進(jìn)銷售工作的展開。

2、客戶經(jīng)理管理方式中的問題及原因

由于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)條件下形成的賣方市場等歷史原因，成品油銷售企業(yè)對開拓市場的問題不太重視，對客戶經(jīng)理(過去銷售企業(yè)的業(yè)務(wù)員)的管理較為松散，主要存在幾方面問題。

2.1對其日常經(jīng)營活動缺乏必要的了解和監(jiān)拉

    客戶經(jīng)理的工作性質(zhì)決定了他們需要經(jīng)常與外部環(huán)境打交道，如調(diào)研市場需求、走訪客戶、聯(lián)絡(luò)客戶感情、為客戶提供售前、售中和售后服務(wù)等。為便于客戶經(jīng)理開展工作，企業(yè)一般不要求客戶經(jīng)理實(shí)行坐班制。由此產(chǎn)生一個問題，即企業(yè)對客戶經(jīng)理的日常管理常常處于“失控”狀態(tài)，對客戶經(jīng)理的工作狀況和業(yè)務(wù)進(jìn)展情況不清楚。

2.2尚未形成客戶經(jīng)理的培訓(xùn)制度

    成品油銷售企業(yè)對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)一般局限于在崗培訓(xùn)，且培訓(xùn)次數(shù)十分有限，缺乏規(guī)范的培訓(xùn)制度。究其原因，目前的客戶經(jīng)理大多由企業(yè)原來的業(yè)務(wù)員和縣公司經(jīng)理轉(zhuǎn)崗而來，具有一定的油品行銷經(jīng)驗(yàn)，多年形成的賣方市場也使油品銷售成為比較容易上手的工作，似乎不必對客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)經(jīng)營及管理素質(zhì)提出更高要求，從而忽略了對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)。

2.3客戶經(jīng)理的薪酬體系不合理

    成品油銷售企業(yè)對客戶經(jīng)理的薪酬體系設(shè)置不夠合理，一是不能完全反映客戶經(jīng)理的勞動和付出;二是該薪酬體系剛性過強(qiáng)，沒有結(jié)合油品資源狀況不同時(shí)期客戶經(jīng)理工作量的變化狀況;三是缺乏客戶經(jīng)理評級制度，晉升通道有限，崗位薪酬一成不變;四是客戶經(jīng)理的薪酬分配仍然存在平均主義的現(xiàn)象?？蛻艚?jīng)理薪酬體系不合理的原因來源于體制方面。近幾年，成品油銷售企業(yè)經(jīng)營管理體制改革已基本解決了組織機(jī)構(gòu)方面的問題，但客戶經(jīng)理等一線經(jīng)營人員的薪酬體系改革卻沒有大的進(jìn)展。

2.4對客戶經(jīng)理的約束和監(jiān)替機(jī)制缺位

    客戶經(jīng)理是成品油銷售企業(yè)和客戶之間的橋梁，一方面，客戶經(jīng)理直接面對市場，了解客戶的動態(tài)和油品需求信息;另一方面，客戶經(jīng)理作為銷售企業(yè)的一線經(jīng)營人員，掌握著企業(yè)最新的營銷政策甚至經(jīng)營機(jī)密。如果企業(yè)對客戶經(jīng)理缺少必要的約束和監(jiān)督，可能給企業(yè)造成一定程度的經(jīng)濟(jì)損失和品牌形象損失。

3、改進(jìn)客戶經(jīng)理管理方式的幾點(diǎn)建議

3.1建立客戶經(jīng)理日常工作報(bào)告制度

    應(yīng)建立客戶經(jīng)理日常工作報(bào)告制度，通過網(wǎng)絡(luò)與定期會議，執(zhí)行日志、周經(jīng)營分析以及月度、年度工作總結(jié)制度，并通過事中考核，促進(jìn)客戶經(jīng)理的工作不斷規(guī)范化和精細(xì)化。

    建立客戶經(jīng)理日常工作報(bào)告制度，一方面可以使企業(yè)實(shí)時(shí)了解客戶經(jīng)理工作開展的狀況，便于及時(shí)對其進(jìn)行績效評估，鞭策客戶經(jīng)理不斷拓展?fàn)I銷渠道、加強(qiáng)客戶管理，推動客戶經(jīng)理不斷思考并創(chuàng)新工作形式;另一方面，可以強(qiáng)化企業(yè)對成品油銷售工作的過程控制，加快企業(yè)的市場反應(yīng)速度，及時(shí)更新營銷策略，加大客戶鞏固率、潛在客戶轉(zhuǎn)變率、現(xiàn)有客戶進(jìn)貨率和新客戶的發(fā)展率。

3.2建立客戶經(jīng)理培訓(xùn)制度

    成品油銷售企業(yè)應(yīng)盡快制定客戶經(jīng)理培訓(xùn)制度和培訓(xùn)計(jì)劃，定期舉辦客戶經(jīng)理培訓(xùn)班?？蛻艚?jīng)理必須經(jīng)培訓(xùn)合格后才能上崗;在崗客戶經(jīng)理每年至少應(yīng)參加一次崗位培訓(xùn)或?qū)W習(xí)交流。對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)可以分為崗前培訓(xùn)、在崗培訓(xùn)和定期的學(xué)習(xí)交流。

    崗前培訓(xùn)必須杜絕“走形式”，重點(diǎn)圍繞油品基本知識、崗位基本知識、基本營銷技能和hse等與石化企業(yè)相關(guān)制度設(shè)置課程，并通過考試或考核的形式頒發(fā)合格證書。崗前培訓(xùn)合格證應(yīng)作為客戶經(jīng)理上崗的資格證書之一。

    在崗培訓(xùn)，是在崗前培訓(xùn)的基礎(chǔ)上對客戶經(jīng)理的專業(yè)技能和管理水平進(jìn)一步深化、提高的培訓(xùn)過程。成品油市場受國際、國內(nèi)政治經(jīng)濟(jì)格局影響，瞬息萬變，客戶經(jīng)理只有通過多次不斷地在崗培訓(xùn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，才能增強(qiáng)對成品油市場走向的分析判斷能力。在崗培訓(xùn)應(yīng)圍繞營銷技能和通用知識展開，同時(shí)結(jié)合企業(yè)的實(shí)際情況，提高客戶經(jīng)理營銷能力。

    學(xué)習(xí)交流，既包括企業(yè)內(nèi)部客戶經(jīng)理之間的交流，也包括與同行業(yè)其他企業(yè)或相關(guān)行業(yè)客戶經(jīng)理之間的外部交流。內(nèi)部交流，可以使客戶經(jīng)理之間交流和掌握同一省域市場的行銷經(jīng)驗(yàn)，溝通信息，加強(qiáng)協(xié)作，達(dá)到企業(yè)穩(wěn)定區(qū)域市場的目的。外部交流，可以使客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)到行業(yè)內(nèi)外的成功營銷經(jīng)驗(yàn)，拓展視野，收到“他山之石，可以攻玉”的效果。

3.3建立科學(xué)的客戶經(jīng)理薪酬體系

    客戶經(jīng)理薪酬體系應(yīng)符合內(nèi)部公平性原則、激勵性原則和競爭性原則?？茖W(xué)的薪酬體系必須包含崗位薪酬和績效薪酬兩部分，崗位薪酬由客戶經(jīng)理等級決定，績效薪酬由成品油銷售企業(yè)對客戶經(jīng)理的績效評估結(jié)果決定。具體路徑如下:

    (1)制定金字塔型崗位薪酬體系?？蛻艚?jīng)理的崗位薪酬應(yīng)直接由客戶經(jīng)理等級決定，呈金字塔型?？蛻艚?jīng)理可劃分為特級、高級、中級、初級和見習(xí)5個等級并實(shí)行浮動管理，每年一次嚴(yán)格考評，逐級晉升。高級、特級客戶經(jīng)理應(yīng)列為成品油銷售企業(yè)的后備管理人才，打通客戶經(jīng)理的晉升通道。

    (2)設(shè)立公平合理的績效薪酬水平?？蛻艚?jīng)理的績效薪酬水平直接由成品油銷售企業(yè)對其績效評估的結(jié)果決定?？冃гu估是對員工的工作績效進(jìn)行評價(jià)，以便形成客觀公正的人事決策的過程。成品油銷售企業(yè)對客戶經(jīng)理的績效評估應(yīng)分周期進(jìn)行，可以分為月度評估、季度總結(jié)和年度總評。績效評估應(yīng)實(shí)行聯(lián)量、聯(lián)利、聯(lián)費(fèi)、聯(lián)應(yīng)收帳款、聯(lián)服務(wù)的“五聯(lián)”評估，主要包括業(yè)績指標(biāo)和行為與態(tài)度指標(biāo)。正常市場情況(即成品油資源和企業(yè)的銷售政策能夠保證客戶經(jīng)理正常開展經(jīng)營活動)下，業(yè)績指標(biāo)應(yīng)占考核總分的70%～80 %，行為與態(tài)度指標(biāo)占考核總分的20 %～30 %;非正常市場情況(成品油資源或者企業(yè)的銷售政策制約了客戶經(jīng)理的正常經(jīng)營活動)下，業(yè)績指標(biāo)行為與態(tài)度指標(biāo)各占評估總分的50%左右。

    要使績效評估結(jié)果成為對客戶經(jīng)理發(fā)放績效薪酬、晉級、辭退的依據(jù)，更應(yīng)該成為鞭策客戶經(jīng)理客觀評價(jià)自身工作、積極調(diào)整和改善工作狀態(tài)、實(shí)現(xiàn)良好業(yè)績的推動力。同時(shí)，成品油銷售企業(yè)要定期對客戶經(jīng)理薪酬進(jìn)行科學(xué)的統(tǒng)計(jì)分析，并以此為切人點(diǎn)修正對客戶經(jīng)理的績效評估方案。

3.4制定嚴(yán)謹(jǐn)?shù)募s束和監(jiān)督機(jī)制

    對客戶經(jīng)理的約束和監(jiān)督機(jī)制應(yīng)本著責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)、利益相一致的原則，主要應(yīng)從以下幾個方面實(shí)施:國家法規(guī)條例、財(cái)會制度的約束與監(jiān)督;數(shù)質(zhì)量管理和安全管理;銷售業(yè)績和市場開拓能力;費(fèi)用控制和預(yù)算控制等。上述幾方面的監(jiān)督機(jī)制相互制衡，目的在于確?？蛻艚?jīng)理行為的規(guī)范化。約束和監(jiān)督機(jī)制是客戶經(jīng)理管理中必不可少的環(huán)節(jié)，強(qiáng)化對客戶經(jīng)理的約束和監(jiān)督，不僅有利于建立一支廉潔高效的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，而且可以幫助企業(yè)有效規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，確保效益不流失。