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談金融資產(chǎn)管理與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的關(guān)系

前言:想要寫出一篇引人入勝的文章?我們特意為您整理了談金融資產(chǎn)管理與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的關(guān)系范文,希望能給你帶來(lái)靈感和參考,敬請(qǐng)閱讀。

談金融資產(chǎn)管理與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的關(guān)系

摘要:調(diào)整金融資產(chǎn)管理或轉(zhuǎn)變資源配置,在促進(jìn)當(dāng)前實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著非常重要的作用。金融資產(chǎn)管理的將逐步進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì),實(shí)體經(jīng)濟(jì)的實(shí)際發(fā)展所產(chǎn)生的問(wèn)題也將對(duì)金融資產(chǎn)管理產(chǎn)生反作用。本文從金融資產(chǎn)管理與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)入手,探討二者的相互聯(lián)系與發(fā)展,并提出了一系列有效措施。

關(guān)鍵詞:金融資產(chǎn)管理;實(shí)體經(jīng)濟(jì);關(guān)系思考

從20世紀(jì)90年代到現(xiàn)在,中國(guó)金融經(jīng)濟(jì)進(jìn)入了快速發(fā)展階段,實(shí)體經(jīng)濟(jì)取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。但是近年來(lái),金融經(jīng)濟(jì)正在從實(shí)體經(jīng)濟(jì)中脫離出來(lái),這主要體現(xiàn)在虛擬金融資本上。兩者之間的不平衡正在破壞金融經(jīng)濟(jì)服務(wù)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的功能,造成了實(shí)體資本向虛擬資本倒流問(wèn)題。

一、實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融體系的概述

(一)實(shí)體經(jīng)濟(jì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是指使用思想和工具在地球上創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)。國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)主要包括有形產(chǎn)品、精神產(chǎn)品、服務(wù)生產(chǎn)和活動(dòng)。包括貿(mào)易、服務(wù)、建筑和文化產(chǎn)業(yè),可以定義為實(shí)體經(jīng)濟(jì)。在社會(huì)發(fā)展方面,實(shí)體經(jīng)濟(jì)主要包括教育、文化、知識(shí)、信息、藝術(shù)和體育等各種服務(wù)部門,實(shí)體經(jīng)濟(jì)是人類社會(huì)生存與發(fā)展的基礎(chǔ)。

(二)金融資產(chǎn)管理金融資產(chǎn)管理指的是主要指的是金融投資,是一種通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行間接投資的行為,其主要是指自然人或者社會(huì)團(tuán)體通過(guò)閑置資金購(gòu)買相關(guān)的金融產(chǎn)品,獲取收益或者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的一種投資行為。與實(shí)物投資不同的是,實(shí)物投資交易的對(duì)象主要是有形的具體對(duì)象。通過(guò)出售某些物品,可以賺取交易。價(jià)格差異可帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益,其中最典型的是房地產(chǎn)投資。而金融投資是一種虛擬經(jīng)濟(jì)行為,其本質(zhì)上是資金整合與再分配的過(guò)程,其投資類型多樣,操作方便,是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制中不可缺少的重要組成部分,較為典型的代表是股票、期貨以及基金等。金融投資的自由性強(qiáng)、交易方便、效益高,比如想要購(gòu)買或者出售股票,僅需在相關(guān)平臺(tái)進(jìn)行操作即可,這個(gè)教育過(guò)程等同于資金轉(zhuǎn)移的過(guò)程;而購(gòu)買股票與出售股票之間的差價(jià)則代表著收益或者損失。隨著我國(guó)進(jìn)入市場(chǎng)機(jī)制的不斷完善與發(fā)展,我國(guó)的金融市場(chǎng)規(guī)模越來(lái)越大,發(fā)展也越來(lái)越快,體現(xiàn)的作用也越來(lái)越明顯,并逐漸成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)的重要組成部分。

二、實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融資產(chǎn)管理之間的關(guān)系

(一)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融資產(chǎn)管理的基礎(chǔ)如果失去實(shí)體經(jīng)濟(jì),金融資產(chǎn)管理也將失去其意義。因?yàn)橹挥袑?shí)體經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展才能在其中創(chuàng)造物質(zhì)和服務(wù),實(shí)體經(jīng)濟(jì)是骨架,金融資產(chǎn)管理是依附在骨架上的血肉。因此只有實(shí)體經(jīng)濟(jì)不斷的發(fā)展,金融資產(chǎn)管理才有可能發(fā)揮作用。沒有實(shí)體經(jīng)濟(jì)依托的金融資產(chǎn)管理只是水中月鏡中花,沒有任何意義。如果實(shí)體經(jīng)濟(jì)倒退,極易引發(fā)金融危機(jī)。

(二)金融資產(chǎn)管理對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的反作用金融資產(chǎn)管理反過(guò)來(lái)可以有效作用與實(shí)體經(jīng)濟(jì),如果金融資產(chǎn)管理良好,那么可以有效促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。反之,如果金融資產(chǎn)管理發(fā)展較差,也會(huì)影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。金融資產(chǎn)管理是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定程度,為資金提供再分配途徑的必然形式之一,其是在實(shí)體投資基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的虛擬投資形式,無(wú)論是投資行為還是投資方式都更為方便快捷,是實(shí)體投資商品化的一種行為,比實(shí)體投資更有價(jià)值。從金融資產(chǎn)管理對(duì)象的角度來(lái)看,可以分為:①銀行存款。即自然人或者社會(huì)團(tuán)體,通過(guò)一定的程序在銀行開一個(gè)賬戶,然后將自有資金存入銀行賬戶,銀行會(huì)依據(jù)存款利率為存款人提供一定的利息收益。②基金。目前國(guó)內(nèi)的基金可分為以下兩類:第一種是由個(gè)人或者社會(huì)團(tuán)體以某種目的而創(chuàng)建的一種基金,比較常見的是公益基金,第二種是通過(guò)所有人共同參與承擔(dān)的高流動(dòng)性投資行為。③股票。這是為股份公司籌集資金的主要方式。股東可以在公開市場(chǎng)上配售股票中獲利,并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。④債券。債券由國(guó)家或企業(yè)發(fā)行,旨在收集社會(huì)上具有高度穩(wěn)定性和高盈利能力的免費(fèi)資金,其中最典型的是公共債務(wù)。簡(jiǎn)而言之,推出金融產(chǎn)品的目標(biāo)非常相似。所有這些都需要將自由的社會(huì)資金集中到一起,并擴(kuò)大規(guī)模進(jìn)行投資,以獲取一定的收益,提高資本的流動(dòng)性,所不同的是不同的投資行為,起投資收益與風(fēng)險(xiǎn)具有較大的差異性,適合的投資對(duì)象也有所不同。

三、金融資產(chǎn)管理與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展現(xiàn)狀

(一)金融資產(chǎn)管理與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間的關(guān)系不緊密金融資產(chǎn)管理規(guī)模是促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展與進(jìn)步的直接體現(xiàn),也是它們之間關(guān)系的最重要指標(biāo)。雖然經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展,我國(guó)的金融資產(chǎn)管理規(guī)模有了極大的發(fā)展,但是與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相比仍然沒有完全匹配。尤其是在我國(guó)生產(chǎn)力過(guò)剩的背景下,金融資產(chǎn)管理的規(guī)模不斷增長(zhǎng)反而會(huì)使這一問(wèn)題更為嚴(yán)重,也因此其對(duì)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的促進(jìn)力度就有所不足,最終導(dǎo)致金融資產(chǎn)管理與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間的聯(lián)系越來(lái)越不緊密。

(二)金融資產(chǎn)管理規(guī)模發(fā)展加快,實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展緩慢近年來(lái),我國(guó)金融市場(chǎng)每年都在增長(zhǎng),但是產(chǎn)值的增長(zhǎng)速度并不明顯。這個(gè)問(wèn)題表明,盡管我國(guó)金融業(yè)發(fā)展相對(duì)較快,但總資產(chǎn)和國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值尚未達(dá)到適當(dāng)?shù)陌l(fā)展水平。盡管改革開放已經(jīng)進(jìn)行了多年,而且我國(guó)的經(jīng)濟(jì)形式也呈現(xiàn)出快速發(fā)展的總體狀態(tài),但實(shí)體經(jīng)濟(jì)仍處于相對(duì)緩慢的發(fā)展趨勢(shì)。根據(jù)對(duì)數(shù)據(jù)的相應(yīng)分析,實(shí)體經(jīng)濟(jì)背景下獲得的年度利潤(rùn)呈下降趨勢(shì),而在此背景下企業(yè)的利潤(rùn)損失問(wèn)題也在增加。

四、協(xié)調(diào)金融資產(chǎn)管理與實(shí)體經(jīng)濟(jì)關(guān)系的對(duì)策

(一)充分利用實(shí)體經(jīng)濟(jì)的積極因素一方面,實(shí)體經(jīng)濟(jì)必須確定自己的發(fā)展,并在市場(chǎng)交易的環(huán)境中及時(shí)滿足市場(chǎng)需求,與市場(chǎng)建立緊密地聯(lián)系,并為維持正常運(yùn)轉(zhuǎn)提供市場(chǎng)基礎(chǔ)。資本流入金融系統(tǒng),從而增加其流動(dòng)性。在資本的影響下,金融市場(chǎng)的資本儲(chǔ)備將繼續(xù)增加,總體規(guī)模將逐步擴(kuò)大和,其系統(tǒng)也可以利用這一機(jī)會(huì)不斷完善,從而成為促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)乃至整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的重要力量。另一方面,實(shí)體經(jīng)濟(jì)受益于金融市場(chǎng)的利潤(rùn),將用于下一階段的工業(yè)發(fā)展,這也將使實(shí)體經(jīng)濟(jì)獲得更多的發(fā)展資金。在資本的持續(xù)流入和流出的指導(dǎo)下,實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)活動(dòng)將得到質(zhì)的改善,從而國(guó)民經(jīng)濟(jì)將獲得強(qiáng)大的可持續(xù)發(fā)展動(dòng)力。

(二)金融自由化監(jiān)督政府應(yīng)減少對(duì)金融資產(chǎn)管理的干預(yù),讓市場(chǎng)更多地參與金融資產(chǎn)管理的治理和規(guī)制,并使市場(chǎng)成為金融資產(chǎn)管理的方向,而不是過(guò)度使用治理方法,這很容易導(dǎo)致金融系統(tǒng)失真。例如:對(duì)于債券市場(chǎng),其組成部分必須多樣化,政府債券、公司債券、銀行債券和地方債券必須能夠參與其中。由于金融市場(chǎng)發(fā)展的盲目性,仍必須進(jìn)行必要的政府監(jiān)督。

(三)促進(jìn)資本市場(chǎng)的發(fā)展與完善在資本市場(chǎng)上,擁有更多資源的人們可以比其他參與者更快地了解金融市場(chǎng)或?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)中的發(fā)展機(jī)會(huì),并以此來(lái)操縱市場(chǎng)以產(chǎn)生巨大的利潤(rùn)。為避免此問(wèn)題,決策者可以提前披露有關(guān)實(shí)體經(jīng)濟(jì)或金融市場(chǎng)的信息,為市場(chǎng)參與者提供平等的信息獲取渠道,這將有效減少市場(chǎng)欺詐的可能性,并有助于規(guī)范工作以及實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融資產(chǎn)管理的發(fā)展。與此同時(shí),司法部門必須在金融市場(chǎng)上進(jìn)行資金配置,及時(shí)介入實(shí)體經(jīng)濟(jì)工作,制定適當(dāng)?shù)姆煞ㄒ?guī),以減少對(duì)二者的操縱,并使市場(chǎng)成為它們之間資源分配的主要?jiǎng)恿Α@?,一些私募股?quán)基金或證券投資機(jī)構(gòu)與上市公司合謀操縱股票價(jià)格并以發(fā)行新股的名義籌集資金,這通常導(dǎo)致大量股東遭受損失。為了制止這種違法行為,司法機(jī)關(guān)必須大力查處涉嫌操縱股價(jià)和暴利的機(jī)構(gòu)和上市公司,并對(duì)上市公司處以罰款。同時(shí),需要制定有針對(duì)性的法律法規(guī),以確保操縱股票價(jià)格的財(cái)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范資本投資程序,以防止與上市公司串通,并確保股票市場(chǎng)的健康發(fā)展。

五、金融資產(chǎn)管理如何為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)

(一)金融資產(chǎn)管理應(yīng)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供資本支持企業(yè)對(duì)資本的需求與現(xiàn)有資本供給體系之間的矛盾已成為制約當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要瓶頸。改革開放以來(lái),我國(guó)在建立市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)方面取得了突破,但是我國(guó)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制還不完善,金融市場(chǎng)還沒有完全開放。實(shí)體經(jīng)濟(jì)中的一些參與者,尤其是私營(yíng)企業(yè),很難通過(guò)常規(guī)渠道籌集資金。在這種情況下,私人資金是不可避免的。相反,一些大公司繼續(xù)從金融業(yè)籌集資金。因此,金融業(yè)應(yīng)為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供更好的金融服務(wù),為弱勢(shì)群體提供更多的金融支持,以服務(wù)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變和推進(jìn)科學(xué)研究。應(yīng)加快解決農(nóng)村地區(qū)缺乏金融服務(wù)以及小型和微型企業(yè)面臨的財(cái)務(wù)困難的問(wèn)題。

(二)有效防范金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是金融行業(yè)的常年話題。國(guó)際金融危機(jī)的深刻教訓(xùn)是,我們不應(yīng)以不切實(shí)際和壓倒性的方式過(guò)度開發(fā)金融衍生品。在金融改革過(guò)程中,要穩(wěn)步改善金融市場(chǎng),推進(jìn)金融市場(chǎng)改革,堅(jiān)持金融、實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融并行發(fā)展。始終圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,如果沒有堅(jiān)實(shí)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ),就不可能討論金融業(yè)的發(fā)展。同時(shí),在改善金融市場(chǎng)的過(guò)程中,爭(zhēng)取全面發(fā)展。

六、結(jié)語(yǔ)

金融資產(chǎn)管理與實(shí)體經(jīng)濟(jì)在社會(huì)發(fā)展過(guò)程中是相輔相成的。當(dāng)前,我國(guó)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)也面臨諸多問(wèn)題。這些問(wèn)題的主要原因是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和金融資產(chǎn)管理的高度不一致。因此,必須及時(shí)作出反應(yīng),推進(jìn)金融體制改革,不僅要借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn),而且要牢固認(rèn)識(shí)時(shí)代的可能性,走我國(guó)特色社會(huì)主義現(xiàn)代化道路。

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作者:王皓 單位:對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)

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